@所有湖州人，遇到这种“好事”要当心

用身份证办张电话卡出售，就能赚到100元。用身份证再办张银行卡出售，就能赚到300元。遇到这种“好事”，你心动吗？

当心！这会让你摊上大事！

为什么实施“断卡”行动？

非法开办贩卖电话卡、银行卡是电信网络诈骗案件持续高发的重要根源，危害十分严重。

大量“实名不实人”的手机卡、银行卡，不但会被犯罪分子用来实施电信诈骗，还会用来进行网络贩毒、网络赌博。而这些钱大部分都是通过买卖的银行卡走账，难以追查和打击。每年因诈骗、网赌而上演的家庭悲剧不计其数，危害着人民群众“钱袋子”，给我国社会治安和家庭幸福造成严重影响。2020年10月10日，公安部副部长、国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议召集人杜伟航组织召开会议，部署即日起在全国开展“断卡”行动，斩断手机卡、银行卡的买卖链条。

手机卡：包括平时所用的三大运营商的手机卡、虚拟运营商的电话卡和物联网卡。

银行卡：包括银行账户（个人银行卡、对公账户、结算卡等），支付账户（即我们平时经常用到的微信、支付宝等）。

打击谁？

打击的是“两卡”买卖链条上的所有人。

惩戒谁？每个人都要当心！

根据《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理 防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（银发〔2019〕85号），自2019年4月1日起，银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出售、出借、购买银行账户或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，实施5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得为其新开立账户。惩戒期满后，受惩戒的单位和个人办理新开立账户业务的，银行和支付机构应加大审核力度。人民银行将这些单位和个人信息移送金融信用信息基础数据库并向社会公布。

今年5月以来，中国人民银行湖州市中心支行、湖州市公安局、湖州市市场监督管理局联合构建了电信网络新型违法犯罪、跨境赌博联防联惩联宣机制，将可疑线索排查工作常态化，畅通线索移送、信息共享渠道，着力提升辖内跨部门风险联合防控能力。今年以来，湖州市共打掉电信网络诈骗团伙200余个，刑拘犯罪嫌疑人800余人，冻结资金2600余万元，冻结银行卡250余张，止付资金3800余万元，返还资金1400余万元。

来看一个案例

近日，长兴县公安局抽调精干警力，先后组织两次集中收网，分别在江苏、浙江、安徽三省多地捣毁100余家“空壳公司”，抓获犯罪嫌疑人18名，破获系列买卖国家机关证件和银行对公账户的供销链条犯罪案件。

经调查，该团伙从2019年10月开始在长兴范围内逐渐形成，专门倒卖整套资料（营业执照正副本、公司章、财务章、法人章、手机号、结算银行卡等），前期通过物色“法人”至各地工商部门办理营业执照，开设公司或者注册商户，获取到公司信息注册银行对公账户（包括基本户、一般户），并绑定手机卡、U盾、结算银行卡，最后将资料打包出售给上家，从中赚取高额差价。

该团伙分工明确，物色“法人”、跑腿取证、对接买家、操持账户、申办注册等工作环环相扣。目前，18名犯罪嫌疑人因涉嫌买卖国家机关证件罪、收买信用卡信息罪被长兴警方依法采取刑事强制措施，案件正在进一步办理中。

在此

中国人民银行湖州市中心支行

湖州市公安局

温馨提醒

请妥善保管好自己的身份证件、银行卡、手机卡，一旦丢失要立即挂失；对于废弃不用的银行卡、手机卡，应及时办理注销手续，不随意丢弃、买卖；在遇到疑似诈骗方面的可疑电话、短信、网址等，又或是在转账、汇款前有任何疑问的，请随时拨打湖州市“防诈热线”2250000。

来源：中国人民银行湖州市中心支行

编辑：金臻瑶

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