嘉兴市新增11家企业获准开展外汇资金集中运营管理改革试点

　　记者近日从人民银行嘉兴市中心支行了解到，继去年9月份桐昆集团获准开展跨国公司外汇资金集中运营管理业务后，近期嘉兴市又有11家企业经国家外汇管理局同意开展此项试点业务(全省49家，嘉兴占比22%)。

　　为什么嘉兴企业越来越青睐跨国公司外汇资金集中运营管理业务？开展此项业务给企业带来了哪些好处？

　　企业“省钱”是王道

　　去年9月底，桐昆集团关于开展跨国公司外汇资金集中运营管理试点的申请获批，成为嘉兴首家试点企业。由于该项试点准入门槛高，据测算，当时整个嘉兴地区符合申报资格的企业不足10家，所以企业申请获批难度相对较大。

　　今年，桐昆集团关于跨境人民币资金集中运营业务试点成功在人行杭州中心支行备案，成为浙江省首家取得本外币跨国资金一体化集中运营资格的试点企业。“实现本外币跨国资金一体化集中运营后，有助于提高企业全球资金的使用效率，切实降低企业融资成本，极大提升企业资金管理的透明度和便利性。”桐昆集团相关负责人表示。

　　以前，桐昆集团缺少外汇资金的成员企业(以下简称“前者”)需要购汇才能办理进口付汇业务，外汇资金有盈余的成员企业(以下简称“后者”)，需要将多余的外汇卖给银行才能用人民币在境内支付，而购汇价格要高于结汇价格。外汇资金集中运营管理后，前者就可使用后者的外汇资金，这样就减少了结汇、购汇环节，避免了高价购汇低价结汇的不经济交易行为。去年10月下旬至今年5月，桐昆集团直接调剂7000多万美元给缺少外汇资金的成员企业用于进口付汇，为集团减少结售汇汇兑损失180多万元，增强了企业的盈利能力。

　　规避汇率风险，节省人力资源成本

　　因战略发展的需要，桐昆集团内部有的成员企业侧重进口业务，有的侧重出口业务，有的进出口业务都有，各成员企业间外汇收支不平衡，存在金额不匹配、期限不匹配的情况。

　　在改革试点之前，集团内部成员企业间外汇资金不能集中管理，无法调剂使用，难以灵活应对人民币汇率波动带来的影响。开展跨国公司外汇资金集中运营管理试点后，可以将各成员企业盈余外汇资金集中在一起，按照金额、期限匹配原则灵活调剂使用，既规避了汇率风险，又解决了成员企业间外汇资金不平衡问题，实现了集团内部外汇资金的最优配置。

　　另外，改革之前，成员企业的每笔外汇收支都需到银行办理入账、结(购)汇手续。而试点以后，成员企业的每笔外汇收支都可集中在主办企业的主账户进行处理，大大减少到银行办理汇兑手续的频次，节省人力资源成本，提高了工作效率。试点业务开展以后，桐昆集团虽然调整并增设了外汇资金集中运营管理岗位，但财务部门总人数并未增加。公司财务总监表示，外汇资金集中运营管理试点不仅给企业带来看得见的直接效益，也在提高外汇资金使用效率、方便财务人员资金调度等方面产生了非常可观的间接效益。

　　越来越多的企业“走出去”

　　近年来，越来越多的嘉兴企业选择“走出去”发展，一家家本土跨国公司也在发展壮大。数据显示，截至今年5月，嘉兴市经核准的在境外投资的企业(机构)一共有484家，对外直接投资额20亿美元。今年1至5月，嘉兴市新批境外投资和增资项目19个，投资额2.63亿美元。

　　嘉兴市外商投资企业和境外投资项目较多，龙头企业开展跨国公司外汇资金集中运营管理以后势必能带动更多的跨国公司开展外汇资金池业务，形成引领示范作用，吸引越来越多的跨国公司在嘉兴设立财务中心，从而壮大嘉兴市总部经济，促进产业结构升级。同时，跨国公司外汇资金集中运营管理业务集多项便利化措施改革于一身，跨国公司不仅能享受外汇资金集中运营管理的收益，还能享受多项便利化措施，提高外汇业务办理效率，减轻企业负担，有利于企业转型升级，促进实体经济发展。

　　跨国公司外汇资金集中运营管理是一项比较前沿的外汇管理政策，并非适用所有的企业，对于参与者的要求较高，比如参与者首先必须是跨国公司，其次年度外汇收支规模要大于1亿美元。因此，为了让符合条件的企业用足政策，国家外汇管理局嘉兴市中心支局通过业务系统剥离相关数据，计算并筛选出外汇收支规模超过1亿美元的跨国公司84家，建立储备企业名单。

　　通过积极争取，国家外汇管理局今年新批11家嘉兴企业开展试点，包括去年已经开展此项业务的桐昆集团，嘉兴市共有12家企业获准开展外汇资金集中运营管理试点。这12家企业的总资产为1291亿元，年度外汇收支规模80亿美元，可归集外债额度和对外放款额度分别为14亿美元和45亿美元。初步测算，实行外汇资金集中运营管理后，每年可为上述12家企业节省近2.1亿元的财务成本。