打了3通电话，骗走12万元“取款马仔”落网时竟带着122张银行卡3个多月进出金额已超过3000万元

虽然办案民警不辞辛劳，辗转2000余公里终于将涉案的两名嫌疑人崔某和暨某抓获，但他们心里也轻松不起来，这类案件危害大、违法成本小，后面还有严密的团伙组织，破获难度很大，尤其是很难将幕后的主谋绳之以法。

冒充分公司总监

以办事为名骗走12万元

王先生是上虞一家大企业驻外地公司的一名项目经理。公司从去年开始准备在云南设立分公司。前段时间，分公司招聘了包括总监在内的数名工作人员，王先生与派驻云南的林总监也只见过一两面。

6月7日，身在昆明的王先生接到了分公司“林总监”电话，对方称自己刚从南宁来到昆明，希望次日一早与王先生在准备租下的办公室内见一面。“当时对方的电话是昆明当地的手机号码，所以我深信不疑。”王先生说。

次日，王先生按约开车到昆明东风东路的船航大厦楼下，打电话给对方。“林总监”在电话中说，他正与写字楼的老总在谈办公室租赁一事，建议送2万元钱给对方，办事顺利些。“当时一听，觉得这话有点道理。”王先生也想尽快落实好办公楼事宜，便立即要来对方的银行卡号，让远在上虞章镇的妻子在建设银行给对方转账2万元。

5分钟后，王先生打电话给“林总监”，对方说钱已收到，不过希望再汇5万元，他想给老总的“红包”大一点。王先生又让妻子再次汇款。没多久，“林总监”电话中对王先生说，由于前一晚应酬花了不少钱，还要先借点钱急用。“对方话都说到这份上，不帮也不行吧。”可等到3次汇去共12万元后，“林总监”却提出还需要15万元。

这让王先生心生疑虑。当他再次打电话给“林总监”时，却发现电话怎么也打不通了。直到这时，王先生才恍然大悟：遭遇了骗子！他连忙让妻子去章镇派出所报了案。

“由于私下汇款不符合总公司的规定，我在公司里也不敢声张，只能‘打落牙齿往肚里咽了’。”王先生气愤而无奈地说。

竟然身藏122张银行卡

进出金额3000余万元

上虞警方立即追查银行账户，根据6月9日的银行记录，这12万元钱到账后，在广东揭阳等地被人分6次将卡上的钱款转出。民警迅速赶赴当地，在查阅几家银行的监控视频中仔细比对后发现，取款人每次取完钱后，就会走进宾馆。经查，是同一人用假身份证件登记入住的。民警发现，那段时间里，此人用假身份证分别在福建和浙江都有开房记录。

循着其开房记录，上虞警方从广东一路追到衢州，6月18日在衢州一家酒店内将其抓获。令办案民警吃惊的是，此人身上携带的银行卡有122张之多。这名负责取款的犯罪嫌疑人叫崔某，他承认自己是专业电信诈骗中最底端的“取款马仔”。

“我大多在不同的城市中取款，每到一个地方，有人会发给我信息，短信内容是银行名称、银行卡尾号和取钱的数额，然后我就去当地银行的ATM机上按要求取钱。”至崔某被抓获，他记得曾去全国10余个城市取过钱，还有一些城市的名字他甚至都想不起来了。

办案民警发现，这些卡从今年3月启用到6月18日停用，进出的金额粗略计算竟达3000余万元。最多的一天，卡上的进出金额达60余万元。

审讯过程中，细心的民警注意到这样一个细节，取款时，有一笔钱取不出来，怕“老板”不相信，崔某用顺丰快递把取不出钱的银行卡从金华寄到广东茂名。据崔某交代，到底会是谁来取卡，他也不知道，只知道不会是茂名当地人。

民警3个星期辗转2000余公里

藏着22个银行U盾的转账人落网

“谁来取走这个快递件？”上虞警方根据这条线索，一路进行追击。

可是调取了快递公司的监控录像，由于人员混杂，到底是谁来取走这个快递件的人员信息无法辨认。

警方并没有气馁，决定从进出茂名的两个高速公路进出通道口着手寻找线索。“我们把4个通道口一整天的监控录像拷贝下来，然后再赶到住处连夜进行比对分析。”直到凌晨时分，办案人员终于从大量的监控数据中比对出一辆挂广东牌照的白色丰田卡罗拉，具有非常大的嫌疑。

车辆拥有者的身份显示为广东电白县麻港镇的陈某，而通过深入调查，陈某的丈夫暨某常年不在家中，嫌疑越来越大。

上虞警方在当地警方的配合下，在夜半时分进入到暨某老家麻港镇暨屋村，却发现老家也没有他的踪影。“这个村情况很特殊，村中不少村民干的就是电信诈骗的违法勾当，民警在白天甚至前半夜根本不能进村，否则会打草惊蛇，外地车辆及人员更会遭村民围堵，只有凌晨2点到4点这个时间段才能进村摸排。”办案民警告诉记者。

几天的蹲守下来，7月9日，警方在暨某在电白县城居住处的地下车库中曾一度发现这辆白色轿车，但随后该车又没了踪影。又经过一个星期的蹲守，终于在7月17日将刚开车回到小区的暨某一举抓获，并连夜带回上虞。在暨某身上，警方查获了22个银行U盾、13张手机卡和3部手机，其中一部手机专门用于操作网银交易。此外，还有一个账本，记录进出诈骗钱款的数目。

“3个星期中，我们‘跑’了2000多公里。”这段时间里，办案民警异常艰辛，但想到能追回受害者的损失，大家觉得很欣慰。目前，案件还在进一步深挖中。

“公司化”模式“层层设障”

两名嫌疑人系连襟，

但双方并不互知底细

据办案民警介绍，电信诈骗的运营模式类似于公司化经营。顶层分为“电话老板”和“取款老板”，“电话老板”负责信息买卖，底下有大批的“话务员”，“老板”负责较为精准的信息买卖，“话务员”负责打电话让对方“上钩”。每一笔营利，“电话组”拿走88%，其中一半分给引人上钩的“话务员”；“取款老板”拿走5%，第一二道取款人共拿走6%，其中第一道的取款人由于风险最高，获利相对丰厚，而剩余的1%为最后一道“取款马仔”的佣金。

像崔某是第一道取款人，风险最大，每取1万元，就可以拿到500元甚至更多的佣金，而像暨某是负责将崔某取得的钱款再次转入不同的账户，最后由老板最信任的马仔整合收款，交给“取款老板”。

与第一道取款人崔某不同，第二道的暨某风险相对较小，一般拿1.5万元的月固定工资。

令人啼笑皆非的是，崔某与暨某还有亲戚关系，系连襟。但在案发前，两人各干各的，相互并不知情对方的工作。

“取款、转账，再转入另外的账户，再取走，这层层的取款程序，犯罪团伙公司化营运的目的就是设置层层障碍，逃避警方打击。”办案民警说，市民更应擦亮眼睛，谨防被骗。

记者手记：信息安全是公民人身安全的重要构成部分。可是，电信诈骗团伙却用买卖交易的方式，掌握着许多公民的信息，用违法的手段从中牟利。

在本案中，电信诈骗团伙正是利用掌握了林总监的工作单位以及与周边人的交往范围，让王先生在短时间内轻易相信，并数次汇款。

年龄、身份、家庭、住址、手机、电子邮箱甚至工作单位等信息，现在很容易被不法分子获取，而正是有了这些精准的信息，让犯罪分子的违法行为屡屡得逞。

要杜绝电信诈骗，个人信息保密保护是第一要务。除了公民自身要擦亮眼睛、扎紧“篱笆”，让犯罪分子无空子可钻外，有关部门合力斩断信息买卖的利益链条也是当务之急。