鹿城侦破系列团伙骗贷案 揭开无抵押信用贷款黑幕

　　温州网讯 “××银行无典质诺言存款，一天存款。”“××银行小我存款客户可打点纯诺言无典质大额分期停业……”近一两年来，市民经常会收到此类短信，以至有400德律风自动拨入，张口就问需不需求存款等等，面临询问，对方都传播鼓吹是与银行有停业联系的中介。这样的“零门坎无典质诺言存款”，现实是如何回事?
　　日前，鹿城公安分局经侦大队披露，经由为期4个多月的侦办，警方破获特大系列骗贷案，揭开了“无典质诺言存款”的冰山一角。
　　鹿城警方引见，在该系列团伙案件中，犯警社会中介经由过程串连银行员工，招徕不适合存款条件的存款人、担保人，并捏造各类证实文件，共从我市某银受骗贷4000余万元。全案涉嫌犯罪嫌疑人达上百人之多，今朝警方已采纳刑事强制办法28人(个中触及银行任务人员2人)，案件正处于周全收网阶段。
　　据悉，这是我市警方首次侦破该类案件。
　　发觉存款出成绩银行向经侦部门报案
　　往年4月，我市某银行向鹿城公安分局经侦大队报案，他们在任务中发觉，稀有百起小我诺言存款发生断供本钱、过期不偿付本息等景象，经银行任务人员查询拜访发觉，这些存款人、担保人的景象其实不适合原本存款条件，他们现在是如何经由过程审核的呢?随着查询拜访的深切，银行任务人员发觉，这百余位存款人、担保人的背后，都有一伙奥秘的中介的身影。他们十分熟谙银行存款流程，帮存款人“搞”到适合存款条件的各类证件，帮他们跑联系，使这些不具有存款条件的存款人顺遂从银行贷到款，中介则从中收取益处费。
　　与银行报案同时，鹿城经侦大队也已把握初步线索，多伙中介涉嫌充任掮客，与存款人合股骗贷。
　　在报案银行的全力合营下，鹿城经侦大队成立专案组，对这一首要线索立案窥伺。经由过程梳理百余笔过期存款的存款人、担保人和经办人，多伙中介的身影逐渐闪现。
　　捏造证件+互保中介合谋棍骗银行存款
　　警方窥伺发觉，触及该银行的中介，首要有3伙：黑龙江人魏某和温州人金某;重庆人唐某等人;温州人邵某。他们首要的受骗编制是，经由过程串连银行任务人员，招徕不特定社会人员，操纵假证件，里应外合从银行棍骗存款。
　　专案组相关担任报酬记者分解了魏某等人的受骗编制。
　　魏某和金某之前是温州泰来益利投资经管中心(下简称泰来公司)的理想掌握人，这是一家处置官方借贷的担保公司。2013年1月以来，随着温州金融风浪的影响，一些借贷人没法了偿，官方借贷坚苦，魏某和金某逐渐发生了却合借贷人从银受骗贷的念头。
　　如何做呢?他们想到了之前熟谙的温州某银行五马支行信贷员陈某。经由过程分离侵蚀，陈某成为他们的内应。
　　当告贷人找到泰来公司要告贷时，魏某等人会检查他有没有典质物、担保人，若是没有，他们就会鼓动告贷人，转而向银行存款。告贷人没有房产等典质物，他们就供给“一条龙”效劳，帮告贷人捏造房产证、地盘证、停业执照、收入证实、合股证实、成婚证等证实文件。
　　向银行存款需求担保人，又如何处理?魏某等人就指使30多人以彼此担保的方式，构成一个很大的担保链，让这些告贷人都从银行贷到款。
　　警方发觉，个中还有一部门存款人，其实是泰来公司的债权人，魏某等人在追讨无果后，要求这些债权人从银行存款了偿他们公司的告贷。
　　经由过程内外串连，魏某等人从银受骗贷1300多万元。取得的每笔存款，魏某等人除分给存款人、担保人1-2万元赃款外，本人瓜分了其他大部门赃款。
　　宴请文娱+拉存款银行任务人员被拉下水
　　若是说魏某等人的“主营停业”是开担保公司，傍边介骗贷还算是“副业”，唐某、邵某等人则是完全以骗贷“掮客”为正职。
　　为了骗贷，重庆人唐某在郊区雇了3名中介，合作包片，担任乐清、平阳、苍南3个区域，经由过程群发短信、小广告、建群拉人等编制，招徕担保人、存款人，使用捏造的房产证等证实文件，为他们从银行顺遂棍骗存款。每笔存款，中介从平分得3-4万元赃款，其他给存款人、担保人瓜分。
　　在唐某、邵某等中介的背后，一样有银行任务人员的身影——客户司理褚某。在归案后，陈某、褚某都暗示出了深深的悔意。
　　银行任务人员如何被中介拉下水，成为他们骗贷的虎伥?警方引见，从窥伺景象来看，魏某、金某等人骗贷案中的银行信贷员，耐久接管中介人员的宴请、文娱，一次次的觥筹穿插中，逐渐损失了准绳。
　　另外，中介人员还把握了银行任务人员的一个命根子——拉存款。他们以贴息等编制，帮涉案银行任务人员提高存款功绩和奖金，为他们保送隐性受贿，进而提出为存款供给便利的要求。
　　根基无了偿才干4000余万元仍在全力追回
　　警方发觉，在该系列案件中，每起案件均为屡次系列团伙案件，触及人员多，触及金额大，仅从唐某等人涉嫌棍骗存款案来看，触及中介、存款人、担保人超越80，涉案金额超越2000万元，而3起案件总触及人员超越百人，涉案金额超越4000万元。
　　这些涉案人员包含中介、存款人、担保人，多为素质优良、没有不变职业的人员，社会中介人员均有前科或放高利贷等布景，如中介唐某，因涉嫌不法接收大众,存款案，被警方取保候审;中介邵某，因涉嫌欺骗案被龙湾公安分局取保候审;中介魏某为放高利贷人员。另外，从存款人和担保人身份来看，多为社会无业人员，以至不乏有吸毒、打赌等前科人员。他们底子不具有了偿才干，向银行存款也压根没想着到期要还贷。案子虽破，但被骗取的存款，根基已被上述人员华侈一空。今朝，公安部门仍在辅佐银行全力追回涉案存款。