宁波烟草电子商务网600015：华夏银行2016年半年度报告

华夏银行股份有限公司HUAXIABANKCO.,Limited.二〇一六年半年度报告二〇一六年八月九日重要提示一、本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员半年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。二、本公司第七届董事会第二十次会议于2016年8月9日审议通过了《华夏银行股份有限公司2016年半年度报告》及摘要。会议应到董事16人，实到董事14人。曾湘泉董事因公务未能出席会议，委托于董事行使表决权；肖微董事因公务未能出席会议，委托陈永宏董事行使表决权。有效表决票16票。3名监事列席了本次会议。三、本公司半年度财务报告未经审计。四、本公司董事长吴建、行长樊大志、财务负责人关文杰及会计机构负责人符盛丰，半年度报告中财务报告的真实、准确、完整。五、本报告包含未来计划等前瞻性陈述，这些前瞻性陈述不构成本公司对投资者的实质承诺，请投资者注意投资风险。目录第一节公司简介......4第二节会计数据和财务指标摘要......4第三节董事会报告......18第四节重要事项......29第五节普通股股本变动及股东情况......34第六节优先股相关情况......37第七节董事、监事、高级管理人员情况......40第八节财务报告......41第九节备查文件目录......41释义在本半年度报告中，除非另有所指，下列词语具有如下涵义。本集团华夏银行股份有限公司及所属子公司本公司华夏银行股份有限公司元人民币元第一节公司简介一、中文名称：华夏银行股份有限公司中文简称：华夏银行英文名称：HUAXIABANKCO.,Limited二、代表人：吴建三、董事会秘书：赵军学证券事务代表：张太旗联系地址：市东城区建国门内大街22号华夏银行大厦邮政编码：100005电话：，85239938传真：电子信箱：四、股票上市证券交易所：上海证券交易所普通股A股股票简称：华夏银行普通股A股股票代码：600015优先股股票简称：华夏优1优先股股票代码：360020第二节会计数据和财务指标摘要一、财务数据与指标（一）主要会计数据和财务指标（单位：百万元）本报告期末比上年2016年6月30日2015年12月31日2014年12月31日末增减（％）资产总额2,250,5452,020,60411.381,851,628归属于上市公司股东的净资产143,346117,67821.81101,458归属于上市公司普通股股东的11.5411.014.819.49每股净资产（元/股）本报告期比上年同2016年1-6月2015年1-6月2014年1-6月期增减（％）营业收入31,20528,32810.1626,377营业利润13,12812,3865.9911,501利润总额13,16912,4166.0611,600归属于上市公司股东的净利润9,8269,2636.088,670归属于上市公司股东的扣除非9,7969,2435.988,599经常性损益的净利润基本每股收益(元/股)0.920.875.750.81扣除非经常性损益后的基本每0.920.866.980.80股收益(元/股)稀释每股收益(元/股)0.920.875.750.81加权平均净资产收益率（%）8.028.72下降0.70个百分点9.66扣除非经常性损益后的加权平8.008.70下降0.70个百分点9.58均净资产收益率（%）经营活动产生的现金流量净额73,905-4,751不适用-98,326每股经营活动产生的现金流量6.92-0.44不适用-9.20净额（元/股）非经常性损益项目和金额：（单位：百万元）非经常性损益项目2016年1-6月固定资产处置损益-3其他营业外收支净额44非经常性损益总额41减：非经常性损益的所得税影响数11归属于母公司股东的非经常性损益30注：有关指标根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益（2008）》和《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露（2010年修订）》计算。补充财务比例项目2016年1-6月2015年1-6月2014年1-6月净利差（%）2.342.452.44净息差（%）2.482.632.61注：1、净利差，又名，净利息差，即平均生息资产收益率减平均计息负债付息率。2、净息差，又名，净利息收益率，即利息净收入除以平均生息资产。（二）报告期利润表附表加权平均净资产收益率每股收益（元/股）报告期利润（%）基本每股收益稀释每股收益归属于公司普通股股东的净利润8.020.920.92扣除非经常性损益后归属于公司8.000.920.92普通股股东的净利润（三）报告期内股东权益变动情况（单位：百万元）其他权益其他综合一般风险少数股东股东权益项目股本资本公积盈余公积未分配利润工具收益准备权益合计期初余额10,686-28,7621,2927,91321,45147,574710118,388本期增加-19,978--1,8583,1549,8265134,867本期减少---257--8,891-9,148期末余额10,68619,97828,7621,0359,77124,60548,509761144,107二、银行业务数据（一）截止报告期末前三年主要会计数据（单位：百万元）项目2016年6月30日2015年12月31日2014年12月31日资产总额2,250,5452,020,6041,851,628负债总额2,106,4381,902,2161,749,529归属于上市公司股东的净资产143,346117,678101,458存款总额1,381,7501,351,6631,303,216其中：企业活期存款523,726489,750381,336企业定期存款406,072414,827445,784储蓄活期存款100,256110,91791,585储蓄定期存款146,753130,830133,008其他存款204,943205,339251,503贷款总额1,164,2481,069,172939,989其中：正常贷款1,146,1051,052,875929,744不良贷款18,14316,29710,245同业拆入99,93164,14142,638贷款损失准备29,96027,23523,884（二）报告期末资本构成、杠杆率及其变化情况1、报告期末资本构成及其变化情况（单位：百万元）2016年6月30日2015年12月31日2014年12月31日项目并表非并表并表非并表并表非并表1.总资本净额169,986165,135144,336139,832132,441128,5851.1：核心一级资本124,008122,636118,250117,176101,988101,2571.2：核心一级资本扣减项22,63022,63012,6301.3：核心一级资本净额124,006120,006118,248114,546101,98798,6271.4：其他一级资本20,04319,97839-20-1.5：其他一级资本扣减项------1.6：一级资本净额144,049139,984118,287114,546102,00798,6271.7：二级资本25,93725,15126,04925,28630,43429,9581.8：二级资本扣减项------2.信用风险加权资产1,343,5261,299,6551,225,8851,191,4861,107,8531,081,9293.市场风险加权资产6,0956,0955,3645,3646,0186,0184.操作风险加权资产99,14297,93599,14297,93587,23086,5875.风险加权资产合计1,448,7631,403,6851,330,3911,294,7851,201,1011,174,5346.核心一级资本充足率（%）8.568.558.898.858.498.407.一级资本充足率（%）9.949.978.898.858.498.408.资本充足率（%）11.7311.7610.8510.8011.0310.959.享受过渡期优惠政策的资本工具：按照《商业银行资本管理办法（试行）》相关，商业银行2010年9月12日以前发行的不合格二级资本工具可享受优惠政策。本期本公司不合格二级资本工具可计入金额为40亿元。注：1、根据《商业银行资本管理办法（试行）》（中国银行业监督管理委员会令2012年第1号）计算。2、核心一级资本净额=核心一级资本-核心一级资本扣减项。3、一级资本净额=核心一级资本净额+其他一级资本-其他一级资本扣减项。4、总资本净额=一级资本净额+二级资本-二级资本扣减项。2、报告期末杠杆率及其变化情况（单位：百万元）项目2016年6月30日2016年3月31日2015年12月31日2015年9月30日一级资本净额139,984138,778114,546109,031调整后的表内外2,608,4342,456,6982,357,4892,305,621资产余额杠杆率（%）5.375.654.864.73注：以上均为非并表口径，依据《商业银行杠杆率管理办法（修订）》（中国银监会令[2015]第1号）计算。3、根据中国银监会《关于商业银行资本构成信息披露的监管要求》（银监发[2013]33号）、《商业银行杠杆率管理办法（修订）》（中国银监会令[2015]第1号），有关本集团资本构成、资本工具主要特征、杠杆率等详细信息，详见本公司网站（）投资者关系专栏。（三）流动性覆盖率信息（单位：百万元）项目2016年6月30日合格优质流动性资产237,649未来30天现金净流出量293,503流动性覆盖率（%）80.97注：以上为并表口径，根据《中国银监会关于2016年非现场监管报表的通知》（银监发〔2015〕51号）和《商业银行流动性风险管理办法（试行）》（中国银监会令〔2015〕第9号）计算。（四）截止报告期末前三年的主要财务指标项目（％）标准值2016年1-6月2015年2014年资产利润率0.460.981.02资本利润率7.5317.1919.16不良贷款率1.561.521.09拨备覆盖率165.13167.12233.13贷款拨备率2.572.552.54成本收入比34.8735.0137.57人民币77.0975.2667.76存贷款比例外币折人民币72.6376.5397.90本外币合计76.9875.2968.52资产流动性人民币50.9339.1446.75比例外币折人民币74.0983.2770.50单一最大客户贷款比率≤103.714.464.68最大十家客户贷款比率≤5018.9718.3218.47注：1、报告期内，资产利润率和资本利润率未年化。2、单一最大客户贷款比率=最大一家客户贷款总额/总资本净额×100%最大十家客户贷款比率=最大十家客户贷款总额/总资本净额×100%其中：总资本净额根据《商业银行资本管理办法（试行）》（中国银行业监督管理委员会令2012年第1号）计算。3、存贷款比例、资产流动性比例、单一最大客户贷款比率、最大十家客户贷款比率为监管计算口径。迁徙率数据列表：项目（％）2016年6月末2015年2014年正常类贷款迁徙率1.835.652.82关注类贷款迁徙率10.1434.1535.75次级类贷款迁徙率49.3394.8696.74可疑类贷款迁徙率9.6031.1326.75注：迁徙率根据中国银监会相关计算。正常类贷款迁徙率=期初正常类贷款向下迁徙金额/（期初正常类贷款余额-期初正常类贷款期间减少金额）×100%；关注类贷款迁徙率=期初关注类贷款向下迁徙金额/（期初关注类贷款余额-期初关注类贷款期间减少金额）×100%；次级类贷款迁徙率=期初次级类贷款向下迁徙金额/（期初次级类贷款余额-期初次级类贷款期间减少金额）×100%；可疑类贷款迁徙率=期初可疑类贷款向下迁徙金额/（期初可疑类贷款余额-期初可疑类贷款期间减少金额）×100%。（五）生息资产、计息负债及平均利率情况(单位：百万元)类别平均余额利息平均利率（%）生息资产：发放贷款及垫款1,085,88729,7065.47存放中央银行款项217,1081,6631.53同业资产241,6983,6643.03债券等投资399,4878,2274.12生息资产合计1,944,18043,2604.45计息负债：吸收存款1,329,58311,8521.78向中央银行借款50,0237563.02同业负债305,9834,3342.83应付债券凭证131,6112,2083.36计息负债合计1,817,20019,1502.11（六）报告期分级管理情况及各层级分支机构数量和地区分布情况1、分级管理情况概述本公司立足经济中心城市，辐射全国，按照总、分、支组织管理体系进行分支机构规划设置、日常经营和内部管理。截止报告期末，本公司在全国92个地级以上城市设立了38家一级分行，51家二级分行，9家异地支行，营业网点总数达836家（含社区、小微支行156家）。报告期内新增分行、黄冈分行、江门分行、吉安分行、广东自贸试验区南沙分行、福建自贸试验区福州片区分行等6家二级分行；新增营业网点47家。2、分支机构基本情况资产规模机构名称营业地址机构数职员数（百万元）总行市东城区建国门内大街22号5,3621,315,126分行市西城区金融大街11号692,232298,802南京分行南京市中山81号481,652173,450杭州分行杭州市庆春73号432121109,218上海分行上海市浦东南256号3088893,776济南分行济南市纬二138号471,61699,139昆明分行昆明市威远街98号271,008109,517深圳分行深圳市福田区深南中3037号南光捷佳大厦371,35085,393沈阳分行沈阳市沈河区青年大街51号261,01236,279广州分行广州市天河区华夏13号南岳大厦451,564134,936武汉分行武汉市武昌区786号华银大厦451,42484,828重庆分行江北区江北城西大街27号2774788,407成都分行成都市武侯区航空1号291,06574,312西安分行西安市长安北111号1864040,310乌鲁木齐分行乌鲁木齐市东风15号1141319,186大连分行大连市中山区同兴街25号1968950,254青岛分行青岛市市南区东海西5号3092160,315太原分行太原市迎泽大街113号271,08149,421温州分行温州市车站大道神力大厦1768926,709福州分行福州市鼓楼区古田支1号华夏大厦2060321,847呼和浩特分行区中山西1号首府广场1681637,313天津分行天津市河西区宾水道增9号环渤海发展中心E座2270132,397分行中山西48号481,54265,044宁波分行宁波市江东区和源366号1250126,417绍兴分行绍兴市延安260号935723,425南宁分行南宁市民族大道136-2号华润大厦B座1353028,038常州分行常州市和平北162号1543728,276苏州分行苏州市工业园区星海街188号1969364,197无锡分行无锡市太湖新城金融一街昌兴国际金融大厦1856847,939长沙分行长沙市五一389号华美欧国际大厦842032,890合肥分行合肥市濉溪278号财富广场C座1040636,310厦门分行厦门市思明区湖滨南62号建设科技大厦528916,801分行市南关区人民大街4888号739017,047郑州分行郑州市郑东新区商务外环29号749240,194南昌分行南昌市西湖区中山西10号滨江首府838129,569上海自贸试验中国（上海）贸易试验区台中南2号140812区分行天津贸易天津自贸区（空港经济区）中环西32号铁建大厦1181,456试验区分行银川分行银川市金凤区新昌东168号11654,490海口分行海口市美兰区国兴大道61号11493,486区域汇总调整-1,301,576总计83635,9722,205,750注：总行职员数含信用卡中心。3、中国地区以外代表处基本情况机构名称办公地址机构数职员数代表处中环金融街8号国际金融中心2期58楼13（七）报告期贷款资产质量情况1、贷款资产质量情况（单位：百万元）五级分类金额占比（%）与上年末相比增减（%）正常贷款1,096,55094.188.80关注贷款49,5554.2610.10次级贷款6,4410.564.97可疑贷款8,3240.7126.04损失贷款3,3780.29-5.03合计1,164,248100.008.89报告期内，经济下行压力仍然较大，实体经济经营陷入困境，信用违约风险加剧，本集团努力改善信贷业务结构，持续提升贷款“三查”质量，突出重点领域和行业风险防控，加快清收处置问题资产，资产质量虽出现“双升”，但总体运行平稳。报告期末，本集团不良贷款余额181.43亿元，比上年末增加18.46亿元；不良贷款率1.56%，比上年末上升0.04个百分点；关注类贷款余额495.55亿元，比上年末增加45.45亿元，关注贷款率4.26%，比上年末上升0.05个百分点。2、重组贷款和逾期贷款情况（单位：百万元）分类期初余额期末余额所占比例（%）重组贷款1812070.02逾期贷款42,34860,1305.16注：逾期贷款包括本金或利息已逾期的贷款。任何一期本金或利息逾期1天或以上，整笔贷款将归类为逾期贷款。报告期末，本集团重组贷款账面余额2.07亿元，比上年末增加0.26亿元。受经济下行、结构调整、实体经济资金回笼周期延长等因素影响，报告期内本集团逾期贷款余额及占比有所上升，逾期贷款余额601.30亿元，比上年末增加177.82亿元，占比5.16%，比上年末上升1.20百分点。（八）贷款减值准备金的计提和核销情况（单位：百万元）项目2016年6月30日期初余额27,235本期计提5,510收回原转销贷款和垫款34减：因折现价值上升导致转出307减：本期核销2,512期末余额29,960贷款减值准备金的计提方法:本公司在资产负债表日按照个别评估和组合评估两种方式对各项贷款的减值损失进行评估。对于单笔金额重大的贷款，本公司采用个别评估方式进行减值测试。有客观表明贷款发生减值损失的，损失金额以贷款账面价值与预计未来现金流量折现值之间的差额计量，计提贷款损失准备并计入当期损失；减值测试时充分考虑借款人的还贷能力、抵（质）押物的合理价值、人的代偿能力等因素。对于单笔金额不重大的贷款，及按个别评估方式测试未发生减值的贷款，将包含在具有类似特征的贷款组合中，以组合为单位评估其减值损失，计提相应减值准备并计入当期损益。（九）应收利息情况（单位：百万元）项目期初余额本期增加本期收回期末余额应收利息10,603728,479727,05212,030应收利息坏账准备的提取情况：报告期内，本公司对应收利息进行检查，不存在减值，因此未计提坏账准备。坏账核销程序与政策：对符合坏账核销条件的项目，本公司按分行申报、总行审批的程序办理：分行相关部门组织坏账核销申报、审查，提交分行行长办公会审议同意后总行；经总行相关部门审查、提交资产风险处置委员会审批同意后，进行坏账核销。本公司在坏账核销中遵循严格认定坏账核销条件，提供确凿，严肃追究责任，逐级申报、审核和审批，对外保密，账销案存的原则。坏账核销后，严格落实核销后的管理责任，采取多种手段继续追索。（十）抵债资产（单位：百万元）期末数期初数类别金额计提减值准备金额金额计提减值准备金额房地产8其他1366011460合计8报告期末，本集团抵债资产账面余额为9.06亿元，其中房产类为7.70亿元，占全部抵债资产的84.99%；其他类1.36亿元，占全部抵债资产的15.01%。（十一）持有的金融债券情况（单位：百万元）类别金额政策性银行金融债60,700商业银行金融债25,642商业银行次级债430保险公司次级债1,700商业银行混合资本债900商业银行二级资本债100合计89,472其中，重大金融债券的情况：（单位：百万元）年利率计提减类别面值到期日（%）值准备上海浦东发展银行股份有限公司2012年第一期金融债券4,0004.202017-2-28-广发银行股份有限公司2016年第二期金融债券3,0003.522021-5-25-上海浦东发展银行股份有限公司2016年第一期绿色金融债券2,0002.952019-1-29-兴业银行股份有限公司2016年第一期绿色金融债券2,0002.952019-1-29-广发银行股份有限公司2016年第一期金融债券2,0003.322021-2-24-2016年银行股份有限公司金融债券(第一期)(品种一)1,8103.102019-3-18-国家开发银行2015年第一期金融债券1,5803.852018-1-8-2012年第二期中国民生银行股份有限公司金融债券1,5004.392017-5-10-中国进出口银行2015年第三期金融债券1,3903.852020-1-26-交通银行股份有限公司2015年金融债券1,3103.452020-12-22-（十二）报告期理财、资产证券化、托管、财富管理等业务的开展和损益情况1、报告期理财业务的开展和损益情况报告期内，本公司理财业务快速发展，到期理财产品全部按期兑付，为客户实现理财投资收益137.99亿元，实现理财业务手续费收入25.76亿元。2、报告期资产证券化业务的开展和损益情况报告期内，本公司继续落实国家和监管部门的有关试点要求，加快开展资产证券化业务，发行规模共374.64亿元。为公司进一步盘活存量、推动结构调整和促进实体经济发展提供有力支持。3、报告期托管业务的开展和损益情况报告期末，本公司托管证券投资基金、券商集合计划、银行理财、信托、保险等各类产品合计671只，托管规模16,109.54亿元，较年初增长3,044.29亿元，增幅为23.30%；实现托管手续费收入3.92亿元，实现基金代销收入3,450.25万元。4、报告期信托业务的开展和损益情况不适用。5、报告期财富管理业务的开展和损益情况报告期内，本公司新增1家分行财富管理中心。报告期末，本公司共有17家分行财富管理中心。个人财富管理业务投资市场变化，着力产品创新。通过加强销售管理与营销安排、推出节假日特供和专属理财产品、净值型理财产品、式无固定期限理财产品，积极完善产品线、引入代销类产品、不断拓宽合作渠道、打造理财经理专业团队、定期开展培训检查、强化合规销售等多种措施，持续推进财富管理业务实现稳健、可持续发展。（十三）持有的衍生金融工具情况（单位：百万元）公允价值类别合约／名义金额资产负债外汇远期13,9756756外汇掉期529,418482481利率互换15,60044合计553541注：1、名义金额仅指在资产负债日尚未完成的交易量，并不代表风险数额。公允价值是指在公平交易中，熟悉情况的当事人自愿据以进行资产交换或负债清偿的金额。2、本公司将衍生金融工具用于对资产及负债的管理，例如，本公司对于吸收的结构性存款，通过利率互换降低利率风险。（十四）可能对财务状况与经营造成重大影响的表外项目情况（单位：百万元）项目报告期末年初信贷承诺499,828453,073其中：不可撤消的贷款承诺10,58219,008银行承兑汇票321,109315,187开出保函15,33316,091开出信用证72,98169,991租赁承诺6,8566,628资本性支出承诺359412注：信贷承诺数据含未使用的信用卡额度。租赁承诺指经营租赁承诺。上述表外项目对本集团财务状况与经营可能会产生影响，其最终结果需由未来相关事项是否发生来决定。在未来一定条件下，根据或有事项的确认原则，有可能为本集团的现实义务。（十五）各类风险和风险管理情况报告期内，本公司以深化全面风险统筹管理机制，健全全面风险管理政策制度体系为重点，以资产质量管控为中心，切实防控各类风险，持续提升全面风险管理水平。1、信用风险管理（1）产生信用风险的业务活动。信用风险是指商业银行在经营信贷、拆借、投资等业务时，由于客户违约或资信下降而给银行造成损失的可能性和收益的不确定性。本集团信用风险主要存在于贷款、同业拆借、债券投资、票据承兑、信用证、银行保函等表内、表外业务。（2）信用风险管理组织架构和职责划分。本公司建立了分工合理、职责明确、相互制约的信用风险管理组织架构：董事会下设关联交易控制委员会、风险与合规管理委员会，分别负责关联交易管理、全行风险管理战略的制定；总行信贷与投融资政策委员会负责重大信用风险管理政策的制定并组织实施；总分行风险管理与内部控制委员负责审议全面风险管理事项，统筹、协调风险管理与内控工作；总行、分行信用风险管理部门负责全行、所在分行的信用风险管理；公司根据授权体系和业务风险状况，对重点行业和业务实施专业审批，并持续扩大专业审批范围；公司持续强化授信业务各环节职能，设置了职责明确、运行顺畅、相互制约的工作岗位。（3）报告期内信用风险管理和控制政策。报告期内，本公司积极应对经济下行期信用风险压力，引导信贷结构持续优化，严格贷款“三查”专业管理；加强贷款风险的持续监测和动态管理，严密盯防、分类施策，确保重点领域贷款风险可控；按照盘活存量、优化增量原则，加大风险排查力度，加快退出低质客户；加大问题贷款清收处置力度，整体信贷资产质量保持了较为平稳运行态势。（4）信贷资产风险分类程序和方法。本公司根据中国银监会《贷款风险分类》的标准，综合考虑借款人的还款能力、还款意愿、还款记录、状况及借款人内部管理等非财务因素对信贷资产进行分类；信贷资产风险分类实施客户经理初分、客户经理主管复核、地区风险管理人员初审、复审、认定的逐级分类认定程序。（5）信用风险基本情况信用敞口。报告期末，在不考虑可利用的物或其他信用增级的情况下，本集团表内外信用风险敞口合计为27,290.80亿元。其中，表内业务风险敞口22,292.52亿元，占比81.69%；表外业务风险敞口4,998.28亿元，占比18.31%。风险集中度。报告期末，本公司最大单一法人客户贷款余额61.29亿元，占资本净额的3.71%；最大十家单一法人客户贷款余额313.32亿元，占资本净额的18.97%。贷款行业、地区分布情况见本报告“贷款投放情况”部分。不良贷款行业、地区分布。受经济下行、区域、行业等风险因素影响，报告期末，本集团不良贷款行业主要集中在批发和零售业、制造业，不良贷款率分别为3.96%、3.25%，合计较上年末上升了0.10个百分点。不良贷款地区主要集中在华南及华中、华东地区，不良贷款率分别为1.71%、1.62%，分别较集团平均水平高0.15和0.06个百分点。（6）下半年信用风险管理措施。从2016年整体经营看，经济下行压力依然较大，银行业面临的发展更为复杂，信用风险管控任务仍较艰巨。面对此形势，本公司将继续积极应对，立足实体经济有效需求，积极引导信贷结构的调整和优化；持续提升贷款“三查”质量，严格尽职调查，强化责任追究，进一步夯实管理基础；强化贷款风险的持续监测和动态管理，开展存量客户风险排查，严密防控重点业务领域风险；拓宽问题贷款处置渠道和方法，完善考核激励机制，加大问题贷款清收处置力度，切实控制资产质量下行风险。2、流动性风险管理流动性风险是指商业银行潜在的、无法满足或者无法以合理成本满足资产增长和到期债务支付的风险。本公司高度重视流动性风险管理，主动调整资产负债结构，加快资产增长，强化资金统筹管理，提高稳定负债规模；同时，完善流动性风险管理机制,加强流动性风险管理系统建设,进一步提升流动性风险管控水平。报告期内，本公司流动性运行平稳，未发生支付困难，无违约及延迟支付等情况。报告期末，本公司流动性比例（本外币合计）50.96%，符合监管要求。3、市场风险管理（1）市场风险管理情况。健全市场风险管理体系，细化管理维度，完善管理方案以及信息系统。加强限额管理，增设风险价值（VaR）限额，开展市场风险压力测试，进一步提升市场风险管理水平。报告期内，本公司市场风险偏好执行情况良好，市场风险资本占用较上年末略有增加，压力测试结果显示市场风险总体可控。（2）利率风险状况。落实风险策略管理相关要求，动态预判利率走势，综合考虑资金成本、市场供求和经营目标要求，合理安排利率重定价缺口，加强对资产负债利率期限错配的风险管理，在利率下行周期有效降低了贷款重定价风险。（3）汇率风险状况。2016年上半年，英国退欧，汇率波动加剧，人民币对美元汇率贬值2.12%。本公司密切关注人民币汇率趋势，人民币汇率走势变化对相关外汇产品市场及风险的影响，持续加强外汇风险监测和限额管理。报告期内，本公司外汇风险敞口以美元为主，汇率风险可控。4、操作风险管理持续开展操作风险识别、监测和报告工作，推动操作风险新资本协议合规达标项目落地实施，操作风险管理运行情况良好。组织19个主要业务条线开展流程梳理及操作风险和控制评估。完善关键风险指标监测机制，建立全行级、条线级和分行级关键风险指标体系，细化指标阀值区间，提高风险预警水平。强化操作风险事件及损失数据收集分析，编写操作风险事件填报说明及案例，规范报送要求。组织开展全行操作风险管理体系培训，提升操作风险管理人员履职尽责意识和能力。5、其他风险管理国别风险管理：2016年上半年，受新兴市场经济放缓、英国退欧、难民问题、等因素影响，地缘冲突加剧。本公司密切监测相关国家和地区国别风险情况，涉及国别风险业务敞口较去年末有所下降，定期开展国别风险评级和准备金计提工作，全行国别风险总体可控。内控合规风险管理：组织开展内控对标评估，推动全面内控规划落实，提升内部控制管理有效性。强化制度后评价，对“监管重点关注、检题集中、客户体验、员工反响强烈”的制度进行重点评估、修订完善，确保制度既符合监管要求，又符合市场和客户需求。完善整改工作机制，持续开展差错重犯重点治理，加大对违规问题的问责处罚力度。启动反洗钱系统平台化建设项目，自主设计可疑交易检查模型，开展反洗钱检查，强化反洗钱风险管理。开展非法集资和私售飞单等案件风险排查，加强员工行为规范管理，开展分类分层案防教育，营造主动合规文化。信息科技风险管理：全面贯彻落实国家主管和监管部门的政策法规，切实发挥以信息科技部门、风险管理部门、审计部门为主体的信息科技风险管理三道防线的作用，信息科技风险管理水平不断提升。本公司搭建的“两地三中心”数据中心灾备体系运行良好，灾备建设覆盖全部重要信息系统，开展真实化、常态化的系统切换演练，业务连续性保障能力进一步提升；完成数据中心微波通信容灾网络建设，持续开展信息系统高可用，网络及信息系统健壮性不断提高；建成智能化、全方位的信息系统平台和大数据故障预测平台，全面推进ISO20000标准化建设，生产运行管理体系持续完善；加强安全可控技术应用，开展一体化信息安全风险平台建设，信息科技风险防控能力进一步增强。声誉风险管理：重点加强全行声誉风险管理基础工作和声誉风险文化建设，积极主动引导。通过自上而下开展排查，重点是落实相关制度情况、组织领导建设、历史声誉事件分析等，改进业务流程，健全完善内控制度体系，提升声誉风险管理水平，从源头防范风险；持续开展培训演练，让防控声誉风险的意识变工的自觉行动，形成一种良好的声誉文化；以公关活动为抓手，主动转变宣传模式，通过策划和组织公关活动带动品牌和产品宣传，提升客户体验，强化对本公司的产品和品牌认知。（十六）推出的创新业务品种情况2016年上半年，为利率市场化经营，提升本公司负债类产品的市场竞争力，推出了单位智能定期存款业务，一站式满足客户对资金流动性、安全性、效益性的多重需求。不断提升本公司客户现金管理服务能力，持续优化、完善票据池业务，满足集团类客户票据资源共享的业务需求，提高产品使用满意度。立足于服务实体经济、降低企业融资成本，推出了中型企业年审制贷款产品，进一步提升客户融资服务能力。第三节董事会报告一、财务状况分析与讨论（一）总体经营状况分析报告期内，本公司认真贯彻落实发展规划要求，紧紧围绕年初确定的经营发展目标，加快转变发展方式，不断深化创新，提高经营管理水平。主动适应经济发展新常态，积极“求变、求动、求实”，各项经营措施全面展开、扎实推进，取得积极成效。1、业务规模增速加快报告期末，本集团总资产规模达到22,505亿元，比年初增加2,299亿元，增长11.38%，比去年同期快7.84个百分点；贷款总额11,642亿元，比年初增加950亿元，增长8.89%；存款总额13,818亿元，比年初增加301亿元，增长2.23%。2、经营效益稳中有升报告期内，归属于上市公司股东的净利润98.26亿元，同比增加5.63亿元，增长6.08%；实现营业收入312.05亿元，同比增长10.16%，比去年同期快2.76个百分点；实现中间业务收入74.64亿元，同比增加15.53亿元，增长26.27%，推动收入稳步增长；资产收益率、净资产收益率分别为0.46%、8.02%。3、结构调整取得成效一是贷款结构进一步优化。积极稳妥推进资产证券化，信贷资产周转效率提升；小微企业贷款继续实现“三个不低于”要求，个人贷款占比提升。二是存款结构进一步优化，带动存款付息率下降。三是主动拓宽融资渠道。成功发行金融债、优先股，增强资金统筹调度管理能力。四是收入结构进一步优化。资产管理、金融市场和信用卡等业务继续保持良好发展势头，带动中间业务收入较快增长，中收占比同比提高3.05个百分点；推行降本增效，深化费用管理，成本收入比34.87%，同比下降1.73个百分点。4、产品创新贴近市场一是开办ETC业务分行达到15家，ETC签约客户突破100万户，比年初增长14.8%。二是小微业务积极开展产品创新，已有12家分行开展21项区域性创新产品的试点推广。三是产品研发中心推出并购金融、余额理财等产品。四是理财产品多样化、同业投资产品组合配置，对客户需求和市场变化反应能力有所提升。5、服务渠道加快推进一是加快推进“第二银行”建设。与蚂蚁金融服务集团、深圳前海微众银行股份有限公司合作的芝麻信用应用、微联合贷款等项目取得进展。二是稳步推进机构网点建设。积极推进、贵阳分行筹建工作，广东自贸试验区南沙分行、福建自贸试验区福州片区分行正式营业，上半年末营业网点总数达到836家。三是服务京津冀协同发展进一步深化。与世界银行签署“京津冀大气污染防治融资创新”转贷款项目协议，京津冀协同卡累计发行74万张，比年初增加23万张。6、风险管控不断加强一是风险管理机制有效运行，全面风险统筹管理加强。二是强化信用风险管理。开展对重点行业、领域和地区的风险排查，持续强化授信实施环节的风险管理。三是建立授信业务运行的监测、分析、调控、评价工作机制，积极推进贷后管理中心建设。四是加大问题贷款清收化解力度。7、小微企业业务稳健发展报告期末，本公司小微企业客户接近33万户，其中贷款客户超过2.69万户，小微企业贷款余额2,580.30亿元，小微企业申贷获得率超过91%，完成“三个不低于”监管目标。报告期内，本公司已有36家一级分行、22家二级分行成立小微企业金融部，开办小微企业业务的客户经理接近3,000人。本公司深入推进完善营销机制建设，力争构建起“客户、客户经理、业务条线”于一体的共赢生态体系，通过分层营销、互动协作，实现与客户共同成长。围绕小企业客群的产业特征、商业模式和资金周转规律，实施“定制化、标准化、批量化”的授信流程，有效提升客户体验度；积极响应国家产业政策，加大对科技金融、现代服务业、三农等新兴领域信贷支持力度。聚焦“互联网+”开展小微企业产品创新，基于海量数据分析推出“电商贷”，满足电商产业“短、小、频、急”的资金需求；对接税务系统，为优质纳税小微企业提供融资服务；报告期末，在同业中首推的“年审制”贷款余额接近180亿元。依托自主研发的支付融资系统加快建设小微平台，探索“客户开发集群化、客户识别系统化、营销服务平台化、产品销售线上化”的“互联网+小微企业”综合金融服务模式。报告期末，线上融资项目414个，贷款客户接近3,400户；践行普惠金融，快速打造“华夏云缴费”，报告期末，累计缴费接近24万笔。8、中间业务保持良好发展报告期内，本公司实现中间业务收入74.64亿元，同比增加15.53亿元，增长26.27%。国际业务整体保持了较快增长势头，国际业务中间业务收入实现同比增长26.75%，同时不断深化重点产品营销，打造贸易金融优势服务，上半年国内信用证业务量超过500亿元，同比增长23.62%，有力支持了实体经济发展。发挥代表处窗口作用，内引外联，积极拓展代理行网络，上半年新增代理行40家，总数达到1,562家。资产托管业务规模达到16,109.54亿元,较年初增长3,044.29亿元，增幅为23.30%。理财相关业务手续费收入25.76亿元，到期理财产品全部按期兑付。（二）主营业务分析1、主要财务指标增减变动幅度及其原因（单位：百万元）主要财务指标2016年6月30日较上年末增减（%）主要原因资产总额2,250,54511.38贷款等资产业务增长负债总额2,106,43810.74存款等负债业务增长归属于上市公司股东的净资产143,34621.81净利润增加，发行优先股较上年同期增减主要财务指标2016年1-6月主要原因（%）营业收入31,20510.16业务规模增长、收入增加营业利润13,1285.99业务规模增长、营业利润增加业务规模增长、归属于上市公司归属于上市公司股东的净利润9,8266.08股东的净利润增加现金及现金等价物净增加额-1,392-110.24现金及现金等价物净减少2、会计报表中变动幅度超过30%以上的项目的情况（单位：百万元）主要会计项目2016年6月30日较上年末增减（%）主要原因拆出资金18,178-41.31拆放同业减少衍生金融资产553189.53衍生金融资产增加应收款项类投资173,219123.62应收款项类投资增加向中央银行借款56,03986.63中期借贷便利增加拆入资金99,93155.80拆入资金增加衍生金融负债541220.12衍生金融负债增加应付债务凭证238,182256.06发行金融债及同业存单其他负债33,308201.62其他负债增加其他权益工具19,978不适用发行优先股主要会计项目2016年1-6月较上年同期增减（%）主要原因投资收益335不适用投资收益增加公允价值变动收益/(损失)-133不适用公允价值变动汇兑收益-45-381.25汇兑收益减少其他业务收入12-73.91其他业务收入减少资产减值损失5,67062.42贷款损失准备计提增加3、利润表主要项目分析（1）利息收入（单位：百万元）2016年1-6月2015年1-6月项目金额占比（%）金额占比（%）对公贷款和垫款24,77957.2825,26954.19个人贷款和垫款4,72710.934,91410.54票据贴现2000.461490.32持有至到期投资3,9659.173,0166.47应收款项类投资2,5986.015,69112.20买入返售金融资产2,2355.172,4375.23存放中央银行款项1,6633.841,8794.03可供出售金融资产1,4583.371,6203.47存放同业款项9432.181,0902.34拆出资金4861.123320.71以公允价值计量且其变动2060.472360.50计入当期损益的金融资产合计43,260100.0046,633100.00（2）利息支出（单位：百万元）2016年1-6月2015年1-6月项目金额占比（%）金额占比（%）吸收存款11,85261.8915,03864.29同业及其他金融机构存放款2,77214.476,04425.84项应付债务凭证2,20811.536172.64拆入资金8904.657893.37卖出回购金融资产款6723.515552.37其他7563.953491.49合计19,150100.0023,392100.00（3）手续费及佣金收入（单位：百万元）2016年1-6月2015年1-6月项目金额占比（%）金额占比（%）理财业务2,57634.361,98633.95银行卡业务2,13828.521,36923.41代理业务1,03913.8687714.99信用承诺80210.7089015.22托管及其他受托业务3935.244698.02租赁业务2553.401702.91结算与清算业务170.23190.32顾问和咨询业务40.0560.10其他业务2733.64631.08合计7,497100.005,849100.00（4）业务及管理费（单位：百万元）2016年1-6月2015年1-6月项目金额占比（%）金额占比（%）职工薪酬及福利7,41268.126,96867.21业务费用2,02018.561,98019.10折旧和摊销1,44913.321,42013.69合计10,881100.0010,368100.00（5）所得税费用（单位：百万元）项目2016年1-6月2015年1-6月税前利润总额13,16912,416按税率25%计算的所得税3,2923,104加：不可抵扣费用的纳税影响640392减：免税收入的纳税影响640392合计3,2923,1044、资产和负债情况分析（1）贷款投放情况按行业划分的贷款投放情况（单位：百万元）2016年6月末年初行业分布账面余额比例（%）账面余额比例（%）制造业218,61518.78213,41419.96批发和零售业155,12413.32147,26713.77租赁和商务服务业127,93110.99110,08310.30房地产业91,5157.8678,8677.38建筑业85,3307.3384,2917.88水利、和公共设施管理业59,7965.1442,3443.96交通运输、仓储和邮政业50,8594.3750,7044.74采矿业33,1832.8531,9302.99电力、热力、燃气及水生产和供应业29,9012.5725,3662.37其他对公行业57,8954.9752,5234.92票据贴现32,0712.7531,4782.94个人贷款222,02819.07200,90518.79合计1,164,248100.001,069,172100.00报告期内，本集团认真贯彻国家宏观调控政策、监管政策要求，积极引导信贷资源优先支持经济增长受惠领域，强化重点领域和行业的风险管理，严控重点业务领域风险及信贷需求，推动行业信贷结构的均衡增长和健康发展。按地区划分的贷款投放情况（单位：百万元）2016年6月末年初地区分布账面余额比例（%）账面余额比例（%）华北及东北429,09436.86391,41336.61华东323,62027.80300,16528.07华南及华中248,59721.35225,67421.11西部162,93713.99151,92014.21合计1,164,248100.001,069,172100.00前十名客户贷款情况（单位：百万元）余额占比（%）前十名贷款客户31,3322.81报告期内，本公司严格控制贷款集中度风险，前十大客户贷款余额合计313.32亿元，占期末贷款总额的2.81%，占资本净额的18.97%，控制在监管要求之内。贷款方式分类及占比（单位：百万元）2016年6月末年初账面余额占比（%）账面余额占比（%）信用贷款172,46414.81152,98814.31贷款423,84636.41374,27235.00附物贷款567,93848.78541,91250.69—抵押贷款429,12836.86405,64337.94—质押贷款138,81011.92136,26912.75合计1,164,248100.001,069,172100.00报告期内，本集团持续优化贷款结构，重视增加抵质押品等对贷款的风险缓释，抵质押贷款占比继续保持在较高水平。（2）主要贷款及利率情况按业务类别划分（单位：百万元）项目平均余额利息平均利率（%）企业贷款881,50624,9795.67零售贷款204,3814,7274.63合计1,085,88729,7065.47按业务期限划分（单位：百万元）项目平均余额利息平均利率（%）一年以内短期贷款492,70312,7355.17中长期贷款593,18416,9715.72合计1,085,88729,7065.47注：一年以内短期贷款包括贴现。（3）买入返售金融资产（单位：百万元）2016年6月30日2015年12月31日项目余额占比（%）余额占比（%）债券156,61081.69145,88559.47票据35,11218.3199,41240.53合计191,722100.00245,297100.00（4）主要存款及利率情况（单位：百万元）类别平均余额利息平均利率（%）企业活期存款419,4441,7690.84企业定期存款671,0697,7422.31储蓄活期存款91,8261270.28储蓄定期存款147,2442,2143.01合计1,329,58311,8521.78（三）按照业务或地区经营情况分析1、业务收入变动情况（单位：百万元）较上年同期业务种类2016年1-6月占比（%）2015年1-6月增减（%）发放贷款和垫款利息收入29,70658.3330,332-2.06持有至到期投资利息收入3,9657.793,01631.47应收款项类投资利息收入2,5985.105,691-54.35买入返售金融资产利息收入2,2354.392,437-8.29存放中央银行款项利息收入1,6633.271,879-11.50可供出售金融资产利息收入1,4582.861,620-10.00存放同业款项利息收入9431.851,090-13.49拆出资金利息收入4860.9533246.39以公允价值计量且其变动计入2060.41236-12.71当期损益的金融资产利息收入手续费收入7,49714.725,84928.18其他业务1690.33-248168.15合计50,926100.0052,234-2.502、按照地区划分分析（单位：百万元）营业收入营业利润地区营业收入比上年同期营业利润比上年同期增减（%）增减（%）华北、东北地区13,50416.585,425-0.75华东地区7,4959.663,22824.06华中、华南地区5,8381.132,3236.85西部地区4,3685.532,1520.37合计31,20510.1613,1285.99（四）核心竞争力分析报告期内，本公司继续保持并巩固核心竞争力，未发生重大变化。（五）投资状况分析1、对外股权投资的情况（1）公司持有其他上市公司发行的股票情况（单位：百万元）初始投占该公司股期末账报告期报告期所有会计科目证券代码证券简称股份来源资金额权比例（%）面价值收益者权益变动核算可供出售VVisaInc.10.000310.01-会费转股金融资产（2）公司持有非上市金融企业、拟上市公司股权的情况（单位：百万元）初始投持股数量占该公司股期末账报告期报告期所有会计科股份持有对象名称资金额（百万股）权比例（%）面价值收益者权益变动目核算来源可供出自有资中国银联股份有限公司8162.502.1381--售金融金入股资产大兴华夏村镇银行长期股自有资--有限责任公司权投资金入股昆明呈贡华夏村镇银行长期股自有资35357035--股份有限公司权投资金入股四川江油华夏村镇银行长期股自有资35357035--股份有限公司权投资金入股长期股自有资华夏金融租赁有限公司2,4602,460822,460--权投资金入股注：本集团以上股权投资采用成本法核算，除取得投资时实际支付的价款或对价中包含的已宣告但尚未发放的现金股利或利润外，被投资单位宣告的现金股利或利润，确认为投资收益计入当期损益。2、募集资金使用情况详见第六节“优先股相关情况”。3、主要子公司、参股公司情况（1）大兴华夏村镇银行有限责任公司该行2010年12月开业，注册资本12,500万元，本公司持股80%。报告期末，该行资产总额89,233.38万元，净资产13,581.74万元；存款余额70,550.08万元，比年初增长22.93%；贷款余额37,291.08万元，比年初增长13.26%；报告期实现净利润20.53万元，各项业务发展良好。（2）昆明呈贡华夏村镇银行股份有限公司该行2011年8月开业，注册资本5,000万元，本公司持股70%。报告期末，该行资产总额44,306.51万元，净资产6,254.84万元；存款余额35,456.12万元，比年初下降17.04%；贷款余额35,498.50万元，比年初增长0.86%；报告期实现净利润509.73万元，各项业务发展良好。（3）四川江油华夏村镇银行股份有限公司该行2011年12月开业，注册资本5000万元，本公司持股70%。报告期末，该行资产总额83,732.50万元，净资产7,608.16万元；存款余额75,451.77万元，比年初增长13.97%；贷款余额53,065.85万元，比年初增长11.58%；报告期实现净利润335.14万元，各项业务发展良好。（4）华夏金融租赁有限公司该公司2013年5月开业，注册资本30亿元，华夏银行股份有限公司持股82%。报告期末，该公司资产总额459.50亿元，负债总额为421.03亿元，净资产38.47亿元，报告期实现净利润2.72亿元，各项业务发展良好。4、重大非募集资金投资情况不适用。二、利润分配方案执行情况本公司2015年度利润分配方案已经2015年度股东大会通过，具体实施情况如下：以2015年末普通股总股本10,685,572,211股为基数，按每10股派发现金红利3.63元（含税），分配现金股利38.79亿元。本公司2015年度利润分配的股权登记日为2016年7月7日，除息日为2016年7月8日，现金红利发放日为2016年7月8日。公告刊登于2016年7月2日的《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》及所网站。本公司不进行半年度利润分配。三、经营中的问题与困难当前，国内正处在结构调整和供给侧的进程中，经济转向中高速增长，央行继续稳定政策基调，银行业机遇与挑战并存。一是风险形势依然严峻。受经济形势影响，银行业经营风险及信用风险加大，区域性、行业性风险较为明显，不良贷款仍面临上升的趋势，风险防控任务较重。二是利润增速放缓。利率市场化的推进压缩利润空间，金融脱媒化的加快分流信贷需求，银行传统盈利模式和发展方式面临挑战。三是竞争格局重塑。多层次资本市场逐步完善、互联网金融快速发展及银行业准入门槛放宽等进一步加剧了市场竞争。四、下半年经营情况展望本公司继续深化落实“求变、求动、求实”要求，加快转变经营和经营方式，做好经营转型、风险管控、品牌打造、基础建设等重点工作，完善新思新措施，确保完成四年发展规划目标。（一）进一步加大存款营销力度——加强营销队伍建设。合理配置营销资源，用好新产品、新业务，着力做好客户服务。——加强重点客户群的精准营销和重点产品的推广运用。组织开展交叉销售和产品组合营销，增强客户粘性。——打造专业化服务团队。规范和加强营销团队专业培训，建立人才培养与职业发展机制。——加强营销渠道建设。加快网点转型，推进网点产能和营销业绩提升工程。（二）进一步加大风险管控力度——多措并举挖掘处置潜力。加大债权转让、以资抵债、市场化产品创新的运用力度，做实处置方案，做实过程推动。——严格授信业务的工作标准和职责。完善授信业务流程相关制度，促进授信业务整体水平。——严格营销准入和贷后管理。建立授信审批条线贷前实地核查工作制度，做好授信业务的监测、分析、调控、评价，强化贷后统筹。——加强全面风险管理的统筹。建立单一风险管理评估体系与全面风险视图，掌握风险底数，加强风险管控。（三）进一步加大增收节支力度——信贷投放继续向小微、个贷倾斜。——继续加大新兴业务发展力度。完善市场化考核激励机制，在市场中抓住机会、多出产品、多创收入。——继续加强成本费用控制。从严控制网点费用，强化集中采购管理，优化人力成本。（四）加快“第二银行”建设——完善“第二银行”组织机构，建立专属队伍。——加快推动零售产品全种类、全流程上网，加快小微平台建设进度。——推动新一代直销银行平台建设，积极推进异地客服中心建设。——加快“完美生活”移动金融生态圈推广，打造“华夏龙网”升级版。（五）继续做好京津冀协同发展金融服务——进一步加大三地分支机构协同营销、协同服务的力度，重点做好京津冀协同发展重点项目的融资和三地外迁客户的金融服务。——用好世界银行和外国贷款以及“碧水蓝天”产业基金，打造绿色金融品牌。——深化京津冀个人业务同城通品牌，加大个贷、理财等业务的倾斜力度，提升个人业务区域影响力。——加快推进京津冀区域管理总部的设立和运转，整合区域服务能力。第四节重要事项一、公司治理情况（一）关于股东和股东大会报告期内，本公司召开了1次股东大会，相关决议公告刊登在2016年5月14日的《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》和所网站。（二）关于董事和董事会报告期内，本公司召开了4次董事会会议，相关决议公告分别刊登在2016年3月26日、3月31日和4月19日《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》和所网站。各位董事认真出席董事会及专门委员会会议并审议各项议案，勤勉尽职行使、履行相应的义务，不断健全董事会的决策机制。（三）关于监事和监事会报告期内，本公司召开了3次监事会会议，相关决议公告分别刊登在2016年4月19日和5月18日的《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》和所网站。各位监事认真出席监事会及专门委员会会议并审议各项议案，勤勉尽职行使、履行相应的义务，不断完善监事会的监督检查机制。（四）关于信息披露与投资者关系管理报告期内，本公司按照所股票上市规则及相关信息披露，真实、准确、完整、及时地披露了各类定期报告和临时报告。报告期内本公司共披露定期报告2项、临时报告16项。本公司进一步深化投资者关系管理工作。通过电话、传真、邮件等形式，保持与投资者的日常联络和沟通；通过举办分析师见面会、现金分红网络说明会等活动，进一步增进了市场对本公司的了解，提高了投资者对本公司的价值认同感。二、重大诉讼、仲裁事项报告期内，本公司无重大诉讼、仲裁和质疑事项。截至2016年6月30日，本公司存在1,000万元以上的未决诉讼案件402件，涉及标的136.22亿元，其中作为被告的未决诉讼案件5件，涉及标的1.50亿元。本公司对未决被诉案件可能遭受的损失已经足额计提预计负债。三、收购及出售资产、吸收合并事项报告期内，本公司无重大资产收购及出售、吸收合并事项。四、重大关联交易事项（一）持股5%及5%以上股份股东的贷款情况报告期末，本公司向持有公司5%及5%以上股份股东发放贷款情况如下：（单位：百万元）股东名称持股总数（股）2016年6月末贷款余额2015年末贷款余额首钢总公司2,166,607,8436,0206,020（二）重大关联交易情况1、报告期末，本公司持股5%及5%以上股东及其控制的关联公司仍在履行的3000万元以上贷款情况如下（扣除金存款、质押存单及国债金额）：（单位：百万元）关联企业名称2016年6月末贷款余额占贷款总额比例（％）首钢总公司60200.54首钢贵阳特殊钢有限责任公司6000.05通钢矿业有限责任公司2500.02巴州凯宏矿业有限责任公司1500.01通化钢铁股份有限公司1500.01库车县天缘煤焦化有限责任公司1400.01首钢机电有限公司138.70.01首钢新钢联科贸有限公司1000.01首钢伊犁钢铁有限公司900.01首钢长治钢铁有限公司470.0042京西重工有限公司400.0036首钢鹏龙钢材有限公司300.0027首钢自动化信息技术有限公司300.00272、报告期末，本公司持有国网英大国际控股集团有限公司关联公司国家电网公司债券15.5亿元。3、报告期末，本公司向首钢总公司开立非融资保函余额3,074.88万元（扣除金存款、质押存单及国债金额），向国网英大国际控股集团有限公司关联公司中国电力技术装备有限公司开立非融资保函余额1,500万元（扣除金存款、质押存单及国债金额），向国网英大国际控股集团有限公司关联公司山东鲁能智能技术有限公司开立非融资保函余额3.51万元（扣除金存款、质押存单及国债金额）。向首钢总公司办理贴现11,020万元（扣除金存款、质押存单及国债金额）。向首钢总公司开立银行承兑汇票余额110,000万元（扣除金存款、质押存单及国债金额），向首钢总公司关联公司山东首钢钢铁贸易有限公司开立银行承兑汇票余额9,550万元（扣除金存款、质押存单及国债金额），向首钢总公司关联公司首钢鹏龙钢材有限公司开立银行承兑汇票余额1,050万元（扣除金存款、质押存单及国债金额）。向国网英大国际控股集团有限公司关联公司中能（大连）煤业有限公司开立银行承兑汇票余额3,000万元（扣除金存款、质押存单及国债金额），向国网英大国际控股集团有限公司关联公司山东鲁能智能技术有限公司开立银行承兑汇票余额1,140.21万元（扣除金存款、质押存单及国债金额）。向首钢总公司关联公司首钢长治钢铁有限公司开立信用证余额5,300万元（扣除金存款、质押存单及国债金额），向首钢总公司关联公司通化钢铁股份有限公司开立信用证余额9,990.11万元（扣除金存款、质押存单及国债金额），向首钢总公司关联公司通钢矿业有限责任公司开立信用证余额45,000万元（扣除金存款、质押存单及国债金额），向首钢总公司关联公司通化钢铁集团进出口有限公司开立信用证余额折合19,964.19万元（扣除金存款、质押存单及国债金额）。办理德意志银行股份有限公司作为开证行的买入同业福费廷业务余额折合5,416.25万元（扣除金存款、质押存单及国债金额），与德意志银行股份有限公司关联公司德意志银行（中国）有限公司外汇买卖交易额折合13,291.40万元（扣除金存款、质押存单及国债金额）。向首钢总公司的关联公司首融汇科技发展有限公司发放贷款余额1,000万元，占贷款总额比例为0.0009%，向国网英大国际控股集团有限公司关联公司海南英大房地产开发有限公司发放贷款余额8,000万元，占贷款总额比例为0.01%，向国网英大国际控股集团有限公司关联公司国能临泉生物发电有限公司发放贷款余额14,000万元，占贷款总额比例为0.01%，向国网英大国际控股集团有限公司关联公司国能固镇生物发电有限公司发放贷款余额11,000万元，占贷款总额比例为0.01%。向国网英大国际控股集团有限公司关联公司国能寿县生物发电有限公司发放贷款余额11,100万元，占贷款总额比例为0.01%。向红塔烟草（集团）有限责任公司关联公司云南安晋高速公开发有限公司发放贷款余额6,000万元，占贷款总额比例为0.01%。4、报告期末，本公司向关联公司发放的贷款余额为83.47亿元，占本公司贷款总额的0.75%。本公司关联贷款均无逾期、欠息情况。从关联交易的数量、结构、质量及面临的潜在风险角度分析，现有的关联贷款对本公司的正常经营不会产生重大影响。（三）关联交易管理情况、定价原则和依据报告期内，根据中国银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》，本公司进一步强化关联交易风险管理与控制，合理控制关联交易额度，积极调整关联交易结构，促进了公司进一步完善关联交易管理，有效地控制关联交易风险。本公司严格执行中国银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》，关联交易按照商业原则，以不低于对非关联方同类交易的条件，作为关联交易的定价原则和依据。五、重大合同及其履行情况（一）重大托管、承包、租赁事项报告期内，本公司无重大托管、承包其他公司资产或其他公司托管、承包、租赁本公司资产的事项。（二）重大事项报告期内，本公司除中国银监会批准的经营范围内的金融业务外，没有其他需要披露的重大事项。（三）其他重大合同报告期内，无重大合同纠纷发生。六、承诺事项履行情况（一）报告期内，本公司或持有本公司5%以上股份的股东没有做出对本公司经营、财务状况可能产生重大影响的承诺事项。（二）本公司股东首钢总公司、国网英大国际控股集团有限公司和德意志银行股份有限公司承诺自2011年本公司非公开发行股份交割之日起5年内不转让本次发行所认购的本公司股份；到期转让股份及受让方的股东资格应根据相关法律法规的取得监管部门的同意。首钢总公司承诺方国网英大国际控股集团有限公司德意志银行股份有限公司承诺类型再融资股份限售承诺自2011年本公司非公开发行股份交割之日起5年内不转让承诺事项本次发行所认购的本公司股份；到期转让股份及受让方的股东资格应根据相关法律法规的取得监管部门的同意。承诺时间2011年4月26日承诺期限5年是否及时严格履行是七、公司及董事、监事、高级管理人员及持有5%以上股份的股东受处罚情况报告期内，未发现本公司及董事、监事、高级管理人员、持有5%以上股份的股东存在被有权机关调查、被司法纪检部门采取强制措施、被移送司法机关或追究刑事责任、被中国证监会立案调查或行政处罚、被证券市场禁入、被认定为不适当人选、被其他行政管理部门处罚和被所公开的情况。八、信息披露索引事项刊载的报刊名称刊载日期刊载的互联网网站华夏银行股份有限公司2015年度业《中国证券报》《上海2016.01.26绩快报公告证券报》《证券时报》华夏银行股份有限公司董事辞职公告同上2016.02.02同上华夏银行股份有限公司关于非公开发行优先股申请获得中国证券监督管理同上2016.02.27同上委员会核准的公告华夏银行股份有限公司第七届董事会同上2016.03.26同上第十五次会议决议公告华夏银行股份有限公司关联交易公告同上2016.03.26同上华夏银行股份有限公司第七届董事会同上2016.03.31同上第十六次会议决议公告华夏银行股份有限公司关于资产托管同上2016.04.14同上部高级管理人员变更的公告华夏银行股份有限公司关于签订募集同上2016.04.15同上资金专户存储三方监管协议的公告华夏银行股份有限公司非公开发行优同上2016.04.15同上先股挂牌转让公告华夏银行股份有限公司2015年年度同上2016.04.19同告华夏银行股份有限公司第七届董事会同上2016.04.19同上第十七次会议决议公告华夏银行股份有限公司第七届监事会同上2016.04.19同上第十二次会议决议公告华夏银行股份有限公司关于召开2015同上2016.04.19同上年年度股东大会的通知华夏银行股份有限公司关于2011年同上2016.04.21同上非公开发行限售股上市流通公告华夏银行股份有限公司现金分红说明同上2016.04.27同上会预告公告华夏银行股份有限公司2016年第一同上2016.04.30同上季度报告华夏银行股份有限公司2015年度股同上2016.05.14同上东大会决议公告华夏银行股份有限公司第七届监事会同上2016.05.18同上第十四次会议决议公告第五节普通股股本变动及股东情况一、普通股股份变动情况表（一）股份变动情况表（单位：股）本次变动前本次变动后本次变动增减（＋，－）（2015年12月31日）（2016年6月30日）发资本比例行送比例数量公积其他小计数量（%）新股（%）转股股一、有限售条2,900,348,03827.14000-2,900,348,038-2,900,348,03800件股份1、国家持股2、国有法人2,097,436,75219.63000-2,097,436,752-2,097,436,75200持股3、其他内资持股其中：境内非国有法人持股境内自然人持股4、外资持股802,911,2867.51000-802,911,286-802,911,28600其中：境外法802,911,2867.51000-802,911,286-802,911,28600人持股境外自然人持股二、无限售条7,785,224,17372.860002,900,348,0382,900,348,03810,685,572,211100.00件股份1、人民币普7,785,224,17372.860002,900,348,0382,900,348,03810,685,572,211100.00通股2、境内上市的外资股3、境外上市的外资股4、其他三、股份总数10,685,572,211100.000000010,685,572,211100.00注：2016年4月26日，本公司2,900,348,038股有限售条件的流通股上市流通。（二）限售股份变动情况（单位：股）报告期解除限报告期增加期初限售股数期末限售解除限售股东名称售股数限售股数限售原因（详见注释1）股数日期（详见注释2）首钢总公司1,078,278,6131,078,278,61300（详见注释1）2016.04.26国网英大国际控股集团有限公司1,019,158,1391,019,158,13900（详见注释1）2016.04.26DEUTSCHEBANKLUXEMBOURGS.A.802,911,286802,911,28600（详见注释1）2016.04.26德意志银行股份有限公司合计2,900,348,0382,900,348,03800————注：1、2011年4月，本公司非公开发行1,859,197,460股有限售条件的流通股。本次非公开发行股票的发行对象分别为首钢总公司、国网英大国际控股集团有限公司和德意志银行股份有限公司，认购数量分别为691,204,239股、653,306,499股和514,686,722股。前述投资者认购股份的锁定期限均为60个月，锁定期自2011年4月26日开始计算。2013年7月，本公司以总股本6,849,725,776股为基数，按照每10股转增3股的比例，将资本公积转增股本，转增股本2,054,917,733股，其中：转增有限售条件的流通股份为557,759,238股。2015年7月，本公司以总股本8,904,643,509股为基数，按照每10股转增2股的比例，将资本公积转增股本，转增股本1,780,928,702股，其中：转增有限售条件的流通股份为483,391,340股。2、2016年4月26日，本公司2,900,348,038股有限售条件的流通股上市流通。二、截止报告期末普通股股东数量和前10名股东持股情况表（单位：股）截至报告期末普通股股东总数（户）119,541前10名股东持股情况持有有质押或冻结的持股报告期内限售条股份数量股东名称股东性质比例持股总数增减件股份股份(%)数量数量状态首钢总公司国有法人020.282,166,607,8430无国网英大国际控股集团有限公司国有法人018.241,948,793,9520无DEUTSCHEBANKLUXEMBOURGS.A.境外法人09.28991,671,2860无德意志银行股份有限公司DEUTSCHEBANKAKTIENGESELLSCHAFT境外法人08.21877,302,5990无德意志银行股份有限公司云南合和(集团)股份有限公司国有法人04.37467,376,0000无中国证券金融股份有限公司国有法人70,456,1723.62387,159,6470无SAL.OPPENHEIMJR.&CIE.AG&CO.KOMMANDITGESELLSCHAFT境外法人02.50267,072,0000无AUFAKTIEN萨尔奥彭海姆股份有限合伙企业（普通合伙人为股份公司）润华集团股份有限公司境内非国有法人02.13227,760,0000质押221,239,454上海健特生命科技有限公司境内非国有法人01.31139,726,5830质押133,000,000中央汇金资产管理有限责任公司国有法人01.30139,097,3000无前10名无限售条件股东持股情况股东名称持有无限售条件股份数量股份种类首钢总公司2,166,607,843人民币普通股国网英大国际控股集团有限公司1,948,793,952人民币普通股DEUTSCHEBANKLUXEMBOURGS.A.991,671,286人民币普通股德意志银行股份有限公司DEUTSCHEBANKAKTIENGESELLSCHAFT877,302,599人民币普通股德意志银行股份有限公司云南合和(集团)股份有限公司467,376,000人民币普通股中国证券金融股份有限公司387,159,647人民币普通股SAL.OPPENHEIMJR.&CIE.AG&CO.KOMMANDITGESELLSCHAFTAUFAKTIEN267,072,000人民币普通股萨尔奥彭海姆股份有限合伙企业（普通合伙人为股份公司）润华集团股份有限公司227,760,000人民币普通股上海健特生命科技有限公司139,726,583人民币普通股中央汇金资产管理有限责任公司139,097,300人民币普通股上述股东关联关系或一致行动报告期内，上述前10名股东中德意志银行股份有限公司是德意志银行股份有限公的说明司的全资子公司；德意志银行股份有限公司于2010年3月15日完成收购萨尔奥彭海姆股份有限合伙企业（普通合伙人为股份公司）100%权益持有人SAL.OPPENHEIMJR.＆CIE.S.C.A.的100%股份的交割，具体内容详见本公司2010年3月18日临时公告。本公司未知上述其他股东之间是否存在关联关系。注：1、德意志银行股份有限公司、德意志银行股份有限公司、萨尔·奥彭海姆股份有限合伙企业（普通合伙人为股份公司）于2015年12月28日与中国人民财产保险股份有限公司签署了《股份转让协议》，德意志银行股份有限公司、德意志银行股份有限公司、萨尔·奥彭海姆股份有限合伙企业（普通合伙人为股份公司）以协议方式转让其持有的本公司合计2,136,045,885股A股普通股股份，约占本公司已发行总股份的19.99%。本次交易尚待依法履行监管审批程序。2、经中国烟草总公司批复同意，红塔烟草（集团）有限责任公司将其持有本公司的467,376,000股股份划转给云南合和(集团)股份有限公司。相关股份的过户登记手续已于2016年6月14日完成。三、有限售条件股东持股数量及限售条件2016年4月26日，本公司2,900,348,038股有限售条件的流通股上市流通。截止报告期末，本公司无有限售条件的流通股。第六节优先股相关情况一、截至报告期末近3年优先股的发行与上市情况（单位：万股）优先股优先股发行价票面股息发行上市交终止上发行日期上市日期代码简称格（元）率（%）数量易数量市日期360020华夏优12016-3-231004.2020,0002016-4-2020,000-注：1、根据《中国银监会关于华夏银行非公开发行优先股及修改章程的批复》（银监复[2015]427号）和中国证监会《关于核准华夏银行股份有限公司非公开发行优先股的批复》（证监许可[2016]342号），本公司于2016年3月23日非公开发行200亿元优先股，并自2016年4月20日起在上海证券交易所综合业务平台挂牌转让。2、华夏优1首五年票面股息率4.20%，包括本次优先股发行缴款截止日前20个交易日（不含当日）5年期的国债收益率算术平均值2.59%及固定溢价1.61%。票面股息率根据基准利率变化每五年调整一次。3、募集资金使用情况：经中国证监会核准，本公司于2016年3月非公开发行2亿股优先股，每股面值100元。扣除发行费用后实际募集资金净额为199.78亿。