发行]工银医疗保健：更新招募说明书（2016年第2号，余杭美致生活广场

李剑峰先生，13年证券从业经验；曾任中央国债登记结算有限责任公司业务经理、高

9月，任职于长城证券有限责任公司，

并存续或经有关部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织

18日至今，担任工银医

并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。

计、中国经济等。

证券、基金、信托从业经验，且具有海外工作、学习或培训经历，60％以上的员工具有硕

24、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为工银瑞信基金管理有限公

风险、费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项，投资者在作出投资决策前应仔细阅

5%。

票型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

基金的过往业绩并不预示其未来表现。

10、编制季度、半年度和年度基金报告；

郭特华女士，董事，博士，现任工银瑞信基金管理有限公司总经理，兼任工银瑞信投

（6）泄露因职务便利获取的未息、利用该信息从事或者、暗示他人从事相

...........................................................................................86

毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

A座

7月

（1）健全性原则。内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，

工银瑞信医疗保健行业股票型证券投资基金更新的招募说明书

...............................................................................................................72

...............................................................................................................................53

 

1号

8月

（一）基金份额发售机构

27日至今担任工银保本混合基金基金经理，2013年

份额净值的过程

22、当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事务的行为

471

6—9层

经营范围：基金募集、基金销售、资产管理及中国证监会许可的其他业务

37、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的申请购买基

6月至

44、元：指人民币元

...................................................................................................................74

六、基金的募集

国哈佛大学、大学访问学者。在《经济研究》等学术刊物上发表论文

801、甲

传真：

托管部门信息披露联系人：王永民

（1）依照有关法律、法规和基金合同的，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取

中国银行托管业务部设立于

5月，任职于中国工商银行海淀支行，从事国际业务；1994年

4日起至今担任工银信用纯债两年定期基金基金经理，2014

（1）中国银行股份有限公司

5号、甲

疗保健行业股票型基金基金经理；2015年

住所：市西城区金融大街

管理有限公司，历任研究员、基金经理。2006年加入工银瑞信基金管理有限公司。

洪波女士：监事，硕士。ACCA非执业会员。2005年至2008年任安永华明会计师事务

客户服务电话：95566

宋炳珅先生，12年证券从业经验；曾任中信建投证券有限公司研究员；2007年加入工

5号

80%。任何交易日日终在扣除股指期货合

代表人：田国立

恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不基金一定盈利，也不

公司管理层在总经理领导下，认真执行董事会确定的内部控制战略，为了有效贯彻公

20%。

Neil

9、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

32、T日：指销售机构在时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的日

9月

出的修订

型基金，属于风险水平较高的基金。本基金主要投资于医疗保健行业股票,其风险高于全市

二、释义

金，满足了不同客户多元化的投资理财需求，基金托管规模位居同业前列。

701、甲

工银瑞信医疗保健行业股票型证券投资基金更新的招募说明书

本基金是股票型基金，其预期收益及风险水平高于货币市场基金、债券型基金与混合

券股份有限公司担任行业研究员；2013年加入工银瑞信基金管理有限公司，现任研究部高

股票型基金基金经理；2015年

全国统一客户服务电话：

工银瑞信医疗保健行业股票型证券投资基金更新的招募说明书

券投资；

限公司占公司注册资本的

工银瑞信战略发展部，现任副总监。

十八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算

历任职员、债券（金融工程）研究员；2002年

2、监事会

序后，则本基金投资不再受相关。

（3）本公司承诺将根据市场的变化及公司的发展不断完善内部控制制度。

...............................................................................................................84

券型证券投资基金基金经理；2013年

工银瑞信医疗保健行业股票型证券投资基金更新的招募说明书

 

入工银瑞信，现任权益投资部总监。2011年

十七、基金的风险

法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下行为：

本招募说明书所载内容截止日为2016年11月17日，有关财务数据和净值表现数据截止日

基金产品的风险收益特征，应充分考虑投资者自身的风险承受能力，并对认购（或申购）基

（5）向其基金管理人、基金托管人出资；

行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

4、本基金基金经理

督管理机构报告。基金托管人如发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法

郑剑锋先生：监事，金融学科学双硕士。2005年

等增值服务，为各类客户提供个性化的托管增值服务，是国内领先的大型中资托管银行。

“SAS70”、“AAF01/06”“ISAE3402”和“SSAE16”等国际主流内控审

47、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

基金托管人：中国银行股份有限公司

工银瑞信医疗保健行业股票型证券投资基金更新的招募说明书

（2）上述关于内部控制的披露真实、准确；

专业教学指导委员会委员，美国国际保险学会董事会、学术主持人，美国

起至今担任工银丰盈回报灵活配置混合型基金基金经理。

社保债券组合、社保回购组合基金经理、机构理财部总监助理、固定收益小组负责人。2006

（一）基金管理人概况

工银瑞信医疗保健行业股票型证券投资基金更新的招募说明书

Jane

上述人员之间均不存在近亲属关系。

合进行审查，发现重大风险事件时向公司董事会和中国证监会报告。

21、监督基金托管人按法律法规和《基金合同》履行自己的义务，基金托管人违反

九、基金的投资

7层甲

措施，防止违反《证券法》行为的发生。

100多篇，主持

的有效执行。

基金（一对多、一对一）、社保基金、保险资金、QFII、RQFII、QDII、境外三类机构、券

邮政编码：100033

金的意愿、时机、数量等投资行为作出决策。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者

初始面值，本基金投资者有可能出现亏损。

资内容、基金投资计划等信息。

至

名称：工银瑞信基金管理有限公司

（2）不利用职务之便为自己、被代理人、被代表人、受雇人或任何其他第三人谋取不

5号

6

公司网站：、其他销售机构

八、基金份额的申购、赎回与转换

工银瑞信医疗保健行业股票型证券投资基金

20日至今，担任工银瑞信红利混合型证券投资基金基金经理；2014年

901

最低收益。

郭特华女士：总经理，简历同上。

12月至

本基金的投资范围限于具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票

换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)

列为中国十大最具影响力的经济学家之一。主要研究领域包括经济理论、激励机制设

80%-95%。其中，本基金投资于本基金界定的医疗保健

计划”入选者及其国家特聘专家，首批人文社会科学长江学者教授，曾任上海市人民

倪莹女士：监事，硕士。2000年至2009年任职于中国人民大学，历任副科长、科长，

联系人：朱碧艳

类风险，包括：因、经济、社会等因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险、

办公地址：市西城区金融大街

7层甲

欲了解基金份额持有人的和义务，应详细查阅基金合同。

.......................................................................................................................66

18日至今，担任工银双利债券基金基金经理；

1月

27、法律法规及中国证监会的和《基金合同》约定的其他义务。

16、个人投资者：指依据有关法律法规可投资于证券投资基金的自然人

代表人：郭特华

3日至今，担任工银瑞信前沿医疗股票型基金基金经理。

110余人，大部分员工具有丰富的银行、

11月

 

28、基金合同终止日：指基金合同的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完

欧阳凯先生，14年证券从业经验；曾任中海基金管理有限公司基金经理；2010年加入

传真：（010）66594942

2、内部控制的主要内容

14、按受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；

（五）基金管理人的内部控制制度

基金基金经理；2016年

5、基金经理承诺

5号

相关，基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行规和其他有关，

息披露办法》”)及其他有关法律法规以及《工银瑞信医疗保健行业股票型证券投资基金基

20日至

2007

信贷集团)，先后担任全球投资银行战略部助理副总裁、亚太区投资银行战略部副总裁、中

2号)

10

控制活动包括控制、职责分离、监察稽核、实物控制、业绩评价、严格授权、资

阅准则的无保留意见的审阅报告。2016年，中国银行同时获得了基于“ISAE3402”和

（7）玩忽职守，不按照履行职责；

（2）违反向他人贷款或者提供；

约需缴纳的交易金后，现金或者到期日在一年以内的债券不低于基金资产净值的

5号新盛大厦

2、本基金管理人不从事违反《证券法》的行为，并建立健全内部控制制度，采取有效

F.Chalk讲席教授。首批“千人

5号

赵蓓女士：8年证券从业经验；曾在中再资产管理股份有限公司担任投资经理助理。

2014

10%

...............................................................................................................................44

（3）不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密以及尚未依法公开的基金投

年

15、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有并承担义务的法律

张舒冰女士：监事，硕士。2003年4月至2005年4月，任职于中国工商银行，担任主任

七、基金合同的生效

16、按保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料15年以

（五）托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序

负责风险、内控及董事高管履职的监督检查工作。2014年

 

金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、

资格审查与薪酬委员会，负责对股东推荐的董事人选资格、高级管理人员资格、董事

州分行、中国工商银行浙江分行、分行、上海分行工作。历任中国工商银行杭州分行

够按照《基金合同》的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支付合理

任工银瑞信保本

中国工商银行内部审计局境外机构审计处处长，工行悉尼分行内部审计师、风险专家。

根据《基金法》及其他有关法律法规，基金管理人的义务包括但不限于：

工银瑞信医疗保健行业股票型证券投资基金更新的招募说明书

10月

要求将基金份额兑换为现金的行为

12月

融学会学术委员会委员、常务理事，中国保险学会副会长，教育部高等学校经济学类学科

”）、《公开募集证券投资基金运作管理

出的修订

质精选混合型证券投资基金)，2013年

2）执行委员会下属的风险管理委员会负责对公司经营管理中的重大突发性事件和重大

关的交易活动；

工银瑞信医疗保健行业股票型证券投资基金更新的招募说明书

办公地址：市西城区复兴门内大街

2002年

司或接受工银瑞信基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

2016年

根据《中华人民国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》的

孙祁祥女士，董事，经济学博士，大学经济学院院长，教授，博士生导师，

股权结构：中国工商银行股份有限公司占公司注册资本的

6月，任职于中国工商银行牡丹卡中心，历任市场营销部副总经理、清算

9层甲

投资者自行负担。

控制等发表专业意见及，投资决策委员会是基金的最高投资决策机构。

............................................................................................................................................1

控制活动体现为：控制以各岗位的目标责任制为基础，是内部控制的第一道防线。

T日起第

职派出董事，于

金份额余额及其变动情况的账户

为2016年9月30日（财务数据未经审计）。本招募说明书已经托管人复核。

住所及办公地址：市西城区复兴门内大街

银瑞信，现任权益投资总监兼研究部总监。2012年

措施，基金财产不用于下列投资或者活动：

(2016年第

同业公会会长、上海市城市金融学会会长、上海市支付清算协会会长、上海市金融学会副

基金管理人：工银瑞信基金管理有限公司

见，促进公司内部管理制度有效地执行。

2号混合型发起式基金基金经理(自

黄安乐先生，13年证券从业经验；先后在天相投资顾问有限公司担任研究员，国信证

理有限公司，历任研究员、基金经理助理；2003年

外部检查及审计等措施强化托管业务全员、全面、全程的风险管控。

n个工作日(不包含

20、因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人权益时，应当

月加入工银瑞信法律合规部，现任法律合规部副总监。

26日

金份额的行为

基金管理人本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注

 

基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24号

12、《运作办法》：指《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做

9月

岗位负有监督责任，使相互监督制衡的机制成为内部控制的第二道防线。充分发挥督察长

20、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书取得基金份额的投资人

商资产管理计划、信托计划、企业年金、银行理财产品、股权基金、私募基金、资金托管

基金基金份额的行为

3）各级部门负责对职责范围内的业务所面临的风险进行识别和评估。

45、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利

T日)

部投资经理。

产分离等政策、程序或措施。

5号

 

28日至今，担任工

注册地址：市西城区金融大街

Alfred

年

09月

宋炳珅先生，简历同上。

合规性控制，对公司内部稽核审计工作结果进行审查和监督并向董事会报告；董事会下设

相关岗位之间建立重要业务处理凭据传递和信息沟通制度，后续部门及岗位对前一部门及

售、申购、赎回和登记事宜；

4、基金合同：指《工银瑞信医疗保健行业股票型证券投资基金基金合同》及对基金合

1998年，现有员工

18、组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；

11

2月

19、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金托

 

1、基金或本基金：指工银瑞信医疗保健行业股票型证券投资基金

19日起至今担任工银瑞信新财富灵活配置混合型基金基金经理，2015年

利益。

（四）托管业务的内部控制制度

级副经理；2008年加入工银瑞信，曾任固定收益研究员，现任专户投资部总监，专户投资

内部由公司治理与风险控制委员会、督察长、风险管理委员会和法律合规部等部

核人员履行内部稽核职能，检查、评价公司内部控制制度合、完备性和有效性，监督

注册地址：市西城区复兴门内大街

时向国务院证券监督管理机构报告。

体

13、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

本基金根据本招募说明书所载明的资料申请募集。本招募说明书由工银瑞信基金管理

1号

 

工银瑞信医疗保健行业股票型证券投资基金更新的招募说明书

名称：中国银行股份有限公司（简称“中国银行”）

 

31、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

传真：010－66594431

管人；

10月

16日至今，担任工银双利债券型基金基

首次注册登记日期：1983年

本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者在投

金当事人之间、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基

只，QDII基金

50、指定：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒

一、绪言

附件一：基金合同内容摘要

立了清晰的业务报告系统。

重大事项进行风险评估；

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基

InternalAuditor)资格证书。历任中国工商银行国际业务部外汇清算处负责人，中国工商银行清算

18、合格境外机构投资者：指符合相关法律法规可以投资于在中国境内依法募集

部副总监及总监职务；2014年9月至2015年7月，担任机构产品部总监。2014年11月至今，

十四、基金的收益与分配

31只，覆盖了股票型、债券型、混合型、货币型、指数型等多种类型的基

二十四、备查文件

.......................................................................................................................44

2、基金管理人：指工银瑞信基金管理有限公司

联系人：王秋雅

郭特华女士，投资决策委员会主任，简历同上。

29日至今，担任工银瑞信国家战

组织形式：有限责任公司

3、基金管理人关于内部控制的声明

沈立强先生，董事长，硕士，高级会计师。1976年参加工作，先后在中国人民银行杭

中国银行客服电话：95566

6月至

19日起变更为工银瑞信优

（4）相互制约原则。基金管理人内部部门和岗位的设置应责分明、相互制衡。

27、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规及基金合同的条件，基金管

17、确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在时间发出，并且投资者能

5号

...........................................................................................................................86

四、基金托管人

拉美、中东、土耳其和俄罗斯地区的业务。

同的任何有效修订和补充

2014年

26、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认

1月

21日

资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，判断市场，并承担基金投资中出现的各

十二、基金资产估值

10、《销售办法》：指《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

业务负责人。另外，他在信贷和其他公司都担过要职，负责、非洲、日本、

5月，任职于宝盈基金管

批准设立机关：中国证监会

理，2000年－2005年中国华融资产管理公司投资银行部、证券业务部高级副经理。

...................................................................................................................78

认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关享有、承担义务。基金投资者

5日，担任工银瑞信

（1）承销证券；

26、建立并保存基金份额持有人名册；

工银瑞信医疗保健行业股票型证券投资基金更新的招募说明书

22、销售机构：指工银瑞信基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规

28日至今，担任工银瑞信养老产业股票型

或，也不表明投资于本基金没有风险。

杜海涛先生：硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司副总经理，兼任工银瑞信资产管

2005年

二十一、对基金份额持有人的服务

（一）基本情况

12月起，郑剑锋先生任职于中国工

工银瑞信医疗保健行业股票型证券投资基金更新的招募说明书

托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有会；

王一心女士，董事，高级经济师，中国工商银行战略管理与投资者关系部高级专家、

附件二：基金托管协议内容摘要

18日至今，担任工银医疗保健行业

1、直销中心

基金管理人管理的其它基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的。基金管理人依照

注册资本：人民币贰仟柒佰玖拾壹亿肆仟柒佰贰拾贰万叁仟壹佰玖拾伍元整

提出对公司治理结构的修改和完善方案，对公司经营管理和基金投资业务进行风险管理和

46、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款项及其

9月

43、巨额赎回：指本基金单个日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转

7

信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。

金份额的行为

工银瑞信研究精选股票型基金基金经理；2014年

十一、基金的财产

承担责任；

1月

2006年

作。先后获得基于

事。

2016年

1993年

赵紫英女士：博士，现任工银瑞信基金管理有限公司副总经理。1989年

朱碧艳女士：硕士，国际注册内部审计师，现任工银瑞信基金管理有限公司督察长，

（二）主要人员情况

8、采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合《基

作为国内首批开展证券投资基金托管业务的商业银行，中国银行拥有证券投资基金、

五、相关服务机构

Harvey先生在投资银行和资

5号

资人共同遵守

（3）性原则。基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对，基金管理

四、基金托管人

谭冬寒先生:5年证券从业经验；大学协和医学院临床医学博士；曾在中信证

 

30、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

工银瑞信医疗保健行业股票型证券投资基金更新的招募说明书

商银行监事会办公室，先后担任综合管理处处长、监督专员和监事会办公室副主任，主要

代表人：郭特华

（5）成本效益原则。基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济

1号

”）、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信

 

”）、《证

二十、基金托管协议的内容摘要

28日至

19、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国

1

4、本基金管理人将加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律、

（1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；

资产支持证券、银行存款、股指期货与权证等金融工具以及法律法规或中国证监会允许基

金合同》（以下简称“基金合同”）编写。

略主题股票型基金基金经理。

的证券投资基金的中国境外的机构投资者

三、基金管理人

风险控制工作贯穿业务各环节，通过风险识别与评估、风险控制措施设定及制度建设、内

3号混合型基金

公告》

31日

十六、基金的信息披露

网址

801、甲

二十二、其他应披露事项

办法》（以下简称“《运作办法》

Harvey先生在信贷工作十五年，担任过很多职务，目前

场范围内投资的股票型基金。

 

在公司内部建立科学、严格的岗位分离制度、授权制度、资产分离制度等，在相关部门和

代表人：田国立

金合同》等法律文件的，按有关计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎

23、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基

3、高级管理人员

经理。

所高级审计员；2008年至2009年任民生证券有限责任公司监察稽核总部业务主管；2009年6

校团委副。2009年至2011年就职于市委教工委，任干部处副调研员。2011年加入

年至2012年担任战略发展部副总监，2012年至2014年9月任职于机构客户部，担任机构客户

6、除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关外,不得利用基金财产为自己及任何

Harvey先生还

2月

...................................................................................................81

7日至今担

6层甲

华区首席执行官，负责私人银行、财富管理和投资银行业务。同时，Neil

级研究员、基金经理；2016年

24、基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生效，基金管

个别证券特有的非系统性风险、基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险、

（1）控制

701、

基金经理,2013年

当利益。

1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发

...............................................................................................82

6月

（8）其它法律法规以及国务院证券监督管理机构的行为。

金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承

金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关)。如法律法规或监管机构以后允许

...............................................................................................................73

人基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。

26日起至今担任工银瑞信保本

...........................................................................................................81

14日至今，担任工银瑞信添颐债

中心外汇清算处负责人、副处长，中国工商银行稽核监督局外汇业务稽核处副处长、处长，

25、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基

80%；信贷银行股份有

他资产的价值总和

等门类齐全、产品丰富的托管业务体系。在国内，中国银行首家开展绩效评估、风险分析

款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款

十九、基金合同的内容摘要

11、严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关，履行信息披露及报告义务；

8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行规、规范性文件、司释、

901

2日至今，担任工银瑞信医疗保健行业股票型证券投资

30日，中国银行已托管

说明书》及其定期的更新

女士：监事，金融学学士。女士于2006年加入Credit

基金基金经理。

 

5号

三、基金管理人

担任工银瑞信投资管理有限公司监事。2015年7月至今担任工银瑞信投资管理有限公司副总

51、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件。

8月至

（二）基金托管部门及主要人员情况

本基金经中国证券监督管理委员会2014年6月27日证监许可【2014】635号文注册募集。

第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；

存续期间：持续经营

7、依法接受基金托管人的监督；

重要提示

1）董事会下属的公司治理与风险控制委员会和督察长对公司内外部风险进行评估；

601、甲

是规范基金管理人所管理的式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投

23日至今，担任工银瑞信精选平衡基金基金经理；2014年

2月

田国强先生，董事，经济学博士，上海财经大学经济学院院长，上海财经大学高

1.00元。在市场波动因素影响下，本基金净值可能低于

35、时间：指日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

502只证券投资基金，其中境内基金

工银瑞信医疗保健行业股票型证券投资基金更新的招募说明书

年加入工银瑞信基金管理有限公司。

营业部副主任、杭州分行营业部主任、浙江分行会计出纳处副处长、储蓄处副处长、储蓄

定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代

资格进行审查，拟定董事、监事、高级管理人员薪酬和激励政策，报股东会或董事会批准。

23日至今，担任工银主题策略混合基金

...............................................................................................................70

16日至今，担任工银战略转型主题股票基金基金经理。

上海市宏观经济学会常务理事、中国社会科学院陆家嘴研究理事会理事、上海财经大

12、保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基金合同》

（三）基金管理人的职责

C.V.

职于中国工商银行市分行国际业务部，历任综合科科长、国际业务部副总经理；2002

主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

读本招募说明书。

9层甲

34、日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

（四）基金管理人承诺

十五、基金的会计与审计

5号

1

2004年

3、基金托管人：指中国银行股份有限公司

 

本基金基金合同于2014年11月18日起正式生效。

41、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份

48、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

 

7月至

党委副；中国工商银行分行行长；中国工商银行上海分行行长，兼任上海市银行

...............................................................................................................................64

5号

（7）法律、行规和中国证监会的其他活动。

甲

（以下简称

12月

39、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书的条件

3月，任职于招商基金

工银瑞信医疗保健行业股票型证券投资基金更新的招募说明书

1月

法律、行规或监管部门取消上述，如适用于本基金，基金管理人在履行适当程

回的价格；

门在各自的职权范围内开展。本公司设立了于各业务部门的法律合规部，其中监察稽

（6）从事内幕交易、证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

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1．董事会

报渠道。通过建立有效的信息交流渠道，了公司员工及各级管理人员可以充分了解与

5号

6月起，郑剑锋先生被任命为中

(

杜海涛先生，简历同上。

公司设立督察长，对董事会负责，主要负责对公司内部控制的合规性、有效性和

冠名教授。曾任亚太风险与保险学会、美国国家经济研究局、美国印第安纳大学、美

49、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金

2

第三道防线。

工银瑞信医疗保健行业股票型证券投资基金更新的招募说明书

其真实性、准确性、完整性承担法律责任。

部副总经理。2005年加入工银瑞信基金管理有限公司。

5号、甲

15

10月至

...........................................................................................................................16

富（上海）投资管理有限公司的董事。历任中国工商银行总行商业信贷部、资金计划部副

40、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告的条

注册资本：贰亿元人民币

29、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过

动中的重要决策，执行委员会下设投资决策委员会和风险管理委员会，就基金投资和风险

1、本基金管理人将根据基金合同的，按照招募说明书列明的投资目标、策略及限

5、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，所管理的

工银瑞信，现任固定收益投资总监。2010年

1月

8

是资产管理亚太地区副、亚太区运营委员会。Neil

3

一、绪言

《工银瑞信医疗保健行业股票型证券投资基金招募说明书》“本招募说明书”

4月

行业内股票资产占非现金基金资产的比例不低于

承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；

4

效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。

产管理领域有三十年的工作经历，对新兴市场和亚太地区有着深刻的了解，在亚太地区也

资管理有限公司董事、董事长，工银瑞信资产管理（国际）有限公司董事长、工银家族财

4、配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式管

律、行规和其他有关，或者违反基金合同约定的,应当及时通知基金管理人，并及

建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

二十三、招募说明书存放及查阅方式

3个月

12

司董事会制定的经营方针及发展战略，总经理下设执行委员会，负责公司日常经营管理活

21、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基

2、办理基金备案手续；

6—9层

11月获得国际内审协会注册内部审计师（Certified

33、T+n日：指自

6层甲

益；

投资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应认真阅读本招募说明书，全面认识本

5号新盛大厦

及基金申购申请的一种投资方式

601、甲

等研究院院长，美国

3、本基金管理人不从事违反《基金法》的行为，并建立健全内部控制制度，采取有效

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《工银瑞信医疗保健行业股

5月

（1）基金管理人确知建立、实施和维持内部控制制度是本公司董事会及管理层的责任；

担任亚洲艺术文献库董事局董事及，2009年至今担任美国亚洲艺术文献库总裁。

11月

女士，董事，高级会计师，中国工商银行集驻子公司董监事办公室专家、专

................................................................................................................................5

享受国务院特殊津贴专家。兼任大学中国保险与社会保障研究中心主任，中国金

证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

5

（2）风险评估

·古根海姆基金会副及项目总监、政

联系电话：

券经济研究所担任资深分析师，国信证券资产管理总部担任投资经理、研究员；2010年加

上；

特聘决策咨询专家，中国留美经济学会会长（1991-1992）。2006年被《华尔街电讯》

学校董会董事，上海市代表。

38、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的申请购买基

制等全权处理本基金的投资。

2013年

五、相关服务机构

15、依据《基金法》、《基金合同》及其他有关召集基金份额持有会或配合基金

“SSAE16”双准则的内部控制审计报告。中国银行托管业务内控制度完善，内控措施严密，

5月至

...........................................................................................................87

购、申购、赎回、转换及转托管等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户

（2）有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，内控制度

2006年

2007年起，中国银行连续聘请外部会计会计师事务所开展托管业务内部控制审阅工

5号

23日至今，担任

6月

退还基金认购人；

9、《基金法》：指《中华人民国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

银新材料新能源行业股票型基金基金经理；2016年

2月

6、招募说明书或本招募说明书：指《工银瑞信医疗保健行业股票型证券投资基金招募

兼任工银瑞信投资管理有限公司监事。1997年－1999年中国华融信托投资公司证券总部经

过

士以上学位或高级职称。为给客户提供专业化的托管服务，中国银行已在境内、外分行开

A座

秉承中国银行风险控制，“规范运作、稳健经营”的原则。中国银行托管业务部

“《销售办法》

7月

.................................................................................................101

（3）从事承担无限责任的投资；

理（国际）有限公司董事。1997年

处长，中国工商银行总行资产托管部处长、副总经理。

4月

基金经理；2013年

二、释义

2月

14

22日至今，担任工银高端制造行业股票型基金基金经理；2015年

超过上一日基金总份额的

自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险，由

今，担任工银瑞信核心价值混合型证券投资基金基金经理；2014年

能够有效托管资产的安全。

董事会下设公司治理与风险控制委员会，负责对公司治理结构进行定期的评估、检验，

（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有的除外；

批准设立文号：中国证监会证监基金字【2005】93号

（3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的人牟取利益；

（4）信息与沟通

5号

额销售机构的操作

工银瑞信医疗保健行业股票型证券投资基金更新的招募说明书

SuisseGroup

20多项由国家部委和国际著名机构委托的科研课题。

和法律合规部对各岗位、各部门、各机构、各项业务全面监察稽核作用，建立内部控制的

公司建立双向的信息交流途径，形成了自上而下的信息渠道和自下而上的信息呈

（2）不公平地对待其管理的不同基金财产；

他是资产管理亚太和新兴市场负责人。此前，他担任亚洲（除日本）投资银行和固定收益

11月

《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿；

2001年

（包括创业板股票、中小板股票以及其他经中国证监会核准上市的股票）、债券、债券回购、

4月，任

中国银行托管业务部风险管理与控制工作是中国银行全面风险控制工作的组成部分，

国工商银行战略管理与投资者关系部集驻子公司董监事办公室高级专家、专职派出董

理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期存款利息在基金募集期结束后30日内

府委任的展览馆委员会、西九龙文娱艺术馆咨询小组委任委员。2003年至今

本招募说明书阐述了工银瑞信医疗保健行业股票型证券投资基金的投资目标、策略、

件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他

60财债券型基金基金经理；

 

...........................................................................................................................65

展托管业务。

...............................................................................................................................14

（3）控制活动

13、按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金收

基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。

其职责相关的信息，并及时送达适当的人员进行处理。公司根据组织架构和授权制度，建

理（国际）有限公司固定收益投资总监，工银瑞信投资管理有限公司董事。2000年

23、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼或实施其他法律行为；

7、基金份额发售公告：指《工银瑞信医疗保健行业股票型证券投资基金基金份额发售

3、自《基金合同》生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产；

8层甲

年

科员。2005年7月加入工银瑞信，2005年7月至2006年12月担任综合管理部翻译兼综合，

（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；

42、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣

2010年加入工银瑞信，现任高级研究员、基金经理，2014年

联系人：侯燕鹏

10月

A&M大学经济系

25、执行生效的基金份额持有会的决议；

目录

十三、基金的费用与税收

金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

11月，任职于长城证券有限责任公司，担任研究员；2001年

DeBevoise女士，董事，大学艺术系博士，历任银行家信托公司（1998

更新的招募说明书

专职董事。历任中国工商银行专项融资部（公司业务二部、营业部）副总经理；中国工商

36、《业务规则》：指《工银瑞信基金管理有限公司证券投资基金注册登记业务规则》，

处处长、人事处处长、党委组织部部长、营业部总经理（兼）、浙江分行行长助理、副行长、

5号

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、性陈述或者重大遗漏，并对

工银瑞信医疗保健行业股票型证券投资基金更新的招募说明书

...............................................................................................44

2002年

有十七年的工作经历。Neil

会长、上海国际商会副会长、上海世界贸易中心协会副会长、中国城市金融学会常务理事、

 

江明波先生：硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司副总经理，兼任工银瑞信资产管

基金财产和基金管理人的财产相互，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行证

（5）内部

本基金初始募集面值为人民币

......................................................................80

13

有限公司解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的

8层甲

2

理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期

成本的条件下得到有关资料的复印件；

及其他有关另有外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露；

（4）不以任何形式为除基金管理人以外的其他组织或个人进行证券交易。

银行营业部历任副处长、处长；中国工商银行总行技术信贷部经理。

11、《信息披露办法》：指《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做

9

在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

金经理，2011年

Starr

5号

公司内部控制制度的执行情况，公司内部管理及基金运作中的风险，及时提出改进意

Harvey先生，董事，信贷执行董事，常驻。信贷银行和大中

1

册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断

2003年

“《基金法》

14、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会

券投资基金销售管理办法》（以下简称

名称：工银瑞信基金管理有限公司

或“招募说明书”）依据《中华人民国证券投资基金法》（以下简称

国区执行首席运营官，资产管理大中国区首席运营官,现任资产管理中国区负责人。

股票投资占基金资产的比例为

5、投资决策委员会

理和运作基金财产；

............................................................................................................................................1

1、内部控制的原则

截至

年与德意志银行合并）董事总经理、所罗门

联系电话：

或者违反基金合同约定的，应当执行，及时通知基金管理人，并及时向国务院证券监

 

5号

12月，任职于鹏华基金管理有限公司，历任研究员、基金经理助理、普天债券基金经理、

（三）证券投资基金托管情况

危机情况进行评估，制定危机处理方案并监督实施；负责对基金投资和运作中的重大问题和

江明波先生，简历同上。

17、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民国境内登记

办公地址：市西城区金融大街

 

（5）侵占、挪用基金财产；

成立日期：2005年

本基金的特定风险等等。

为办理基金销售业务的机构

十、基金的业绩

工银瑞信医疗保健行业股票型证券投资基金更新的招募说明书

息、已实现的其他收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约