深圳互金商会请求暂缓执行P2P《信息申报通知书》

　　9月5日，深圳互联网金融商会称，8月16日深圳市场监督管理局向全市网贷机构下发《深圳市场监督管理局信息申报通知书》，该《通知书》要求网贷机构披露的问题均可能涉及刑事犯罪，并建议深圳市场监督管理局以网贷企业主管部门变更为由暂缓《信息申报通知书》的执行。

　　早在8月1日，中国互联网金融协会下发《互联网金融信息披露标准——P2P网贷(征求意见稿)》，8月16日，深圳市市场监督管理局向全深圳的网贷机构下发了《深圳市市场监督管理局信息申报通知书》，8月24日，银监会等四部委发布《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》。

　　8月25日深圳市互联网金融商会召开会员会议，40多家平台董事长、CEO与会，商会智库专家、法律顾问、中国人民大学律师学院院长暨互联网金融研究中心主任、广东融关律师事务所主任徐建作为顾问也参加了会议。

　　在本次会议上，与会企业认为，《暂行办法》的出台，是中国网贷行业重要里程碑，明确了网贷信息中介的定位、监管部门及职责，会员们表示会严格按照《暂行办法》的规定积极整改，促进企业的健康成长。对在整改中存在的问题和意见，商会汇总后将向有关部门汇报沟通。

　　会员们集中关注的是深圳市市场监督管理局下发的《信息申报通知书》要求企业披露的十五个问题，且在一周内填报，对此，企业都非常焦虑和不知所措，综合企业及法律专家意见，特将相关意见向深圳市市场监督管理局汇报如下：

　　一、深圳市市场监督管理局有监管全市企业的职能，向企业下发《信息申报通知书》无可厚非。但四部委的《暂行办法》出台，另行明确了网贷机构的监管主体为银监会和金融办，并规定了信息披露的基本原则，减轻了深圳市市场监督管理局对网贷机构运营监管重负。

　　二、深圳市市场监督管理局要求网贷机构披露的十五个问题，均可能涉及刑事犯罪。如“自融或变相自融、设立资金池、保本付息”就涉嫌非法吸收公众存款罪;“期限拆分、虚构借款标的、夸大误导宣传”涉嫌集资诈骗罪;“违规发放贷款、发售银行理财、线下营销”涉嫌非法经营罪，这些都是公安的管辖范围，且公安也不可能这样让企业自证其罪，客观上，作为新兴行业都在所难免的存在一些问题，《暂行办法》给了网贷企业12个月的整改期，现在让问题企业“自首”为时过早，会引起恐慌，深圳市市场监督管理局拿到这些犯罪线索会陷入两难境地，不移交公安，涉嫌渎职;移交公安，则背弃了《通知书》中“仅用于分析掌握情况”的对网贷企业的承诺。

　　三、《暂行办法》规定了中国互联网金融协会进行行业自律的地位，该会颁发了《互联网金融信息披露标准——P2P网贷(征求意见稿)》，明确了网贷企业的信息披露标准，深圳作为改革开放的前沿和金融试点城市，应该给新兴企业更多的鼓励和包容，其披露的标准不应该高于全国性标准，否则会造成这些轻资产的网贷企业“大逃亡”，给深圳经济发展造成负面影响。

　　据此，深圳市互联网金融商会建议，深圳市市场监督管理局能否以网贷企业主管部门变更为由，暂缓《信息申报通知书》的执行。

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