广东中行去年成功堵截涉嫌涉外部欺诈事件近1600件

　　中新网广州5月15日电 (郭军 方倩)长期以来，中国银行广东省分行积极开展防范和处置非法集资各项工作，记者15日从该行了解到，据不完全统计，仅2016年，中国银行广东省分行各营业网点就成功堵截涉嫌涉外部欺诈事件近1600件，其中不少和非法集资、电信诈骗等违法活动有关。

　　当前，非法集资作案手段手法隐蔽、花样翻新，但通常都需要利用银行网络进行资金划转。对此，中国银行广东省分行切实加强可疑交易，深挖案件线索，协助机关打击非法集资活动。2016年某月，中国银行广州天河支行在日常监测时发现有8个新开账户出现上亿元的可疑资金交易。经深入调查发现，相关交易涉及新型的非法传销和集资平台，其以“网络游戏代币理财”的，虚构投资项目，以高额理财收益为诱饵，通过授课、买卖网络虚拟货币等方式发展传销组织，吸引广大群众进行所谓的“投资”，具有明显的非法集资或金融诈骗的违法特征。在充分掌握案件线索后，该行向当地机关报送了案件线索。机关立案侦察并对中行广州天河支行给予高度评价。

　　据介绍，2016年一天，一位客户来到中国银行汕头分行某营业网点，要求将90万元汇至省外某银行的陌生账户。细心的中行员工感觉事有蹊跷，进一步向客户了解情况。原来，该客户有亲戚通过微信向其推荐某投资公司的高息存款业务并承诺收益率不低于13%，但对于这家公司及具体业务客户却知之甚少。中行员工利用自身专业的知识从这看似平常的业务中察觉出一丝，经判断，这很可能是一起以高息为诱饵的非法集资诈骗。于是，中行员工对客户进行了耐心说明及风险提示。最终，客户恍然大悟，在高息的陷阱前停下了脚步，主动放弃了这次汇款。